MNB alapkamat 0.90 % EKB alapkamat 0.00 % REGISZTRÁCIÓ

Az elmúlt egy év legjobb befektetései

  • 2014.01.03.
  • szerző: bankmonitor

A befektetési sikert leginkább hozamban mérik. Lezárult a 2013. év, így érdemes egy pillantást vetni arra, mely befektetési alapok hozták a legtöbbet azoknak, akik elhagyták a bankbetéteteket. Igen meggyőző teljesítményeket láthatunk: a legnépszerűbb alapkategóriák élharcosai vastagon 10% feletti reálhozamot, azaz infláció feletti hozamot értek el.

A tavalyi év áttekintése mellett érdemes néhány szót ejteni a jövőről is: befektetési alapot választani művészet…

A tavalyi év azok számára, akik jól választottak befektetési alapot abszolút gyümölcsöző volt. Figyelem, komoly hangsúly van a „jól választott” szóösszetételen.
Ugyanazon befektetési alapkategória legjobb és 10. legjobb alapja között ugyanis akár 15%-ot meghaladó teljesítménykülönbséget is látunk (mint pl. az abszolút hozamú alapoknál). Az év során a rangsor jelentős mértékben átalakult: több kategória esetében is az év elején még élen állók lecsúsztak a középmezőnybe és 2013-as teljesítményük egésze már nem kiemelkedő. 

Milyen tényezők befolyásolták 2013-ban a hozamokat: 

  1. töretlenül folytatódott az MNB kamatcsökkentési ciklusa, mely igen kedvezően hatott a kötvénybefektetésekre (kötvények pedig jelentős súlyt képviselnek szinte minden befektetési alapkategóriánál)
  2. a tőzsdék száguldása 2013-ban is folytatódott – köszönhetően a jegybankok agresszív pénzpumpálási tevékenységének -, de a részvényárak emelkedésének üteme mérséklődött

A legtöbb friss pénzt a magyar befektetők két alapkategóriában helyeztek el: a
kötvény alapokban és az abszolút hozamú alapokban. Mindkét alapkategória
vastagon infláció és bankbetéti kamatok feletti hozamokat szállított a befektetőknek. A különbségek azonban jelentősek a kategórián belül: egyrészt sok olyan esetet találhatunk, ahol lényegesen magasabb kockázatvállalással sikerült csak azonos, vagy rosszabb hozamot elérni egy-egy alapnak, mint a versenytársaknak. A magasabb kockázat akár nyugtalan pillanatokhoz is vezethet a befektetőknek a hozamkimutatás nézegetése közben… 

interestsmutualfund20140103.jpg

Befektetési alapot választani művészet.
De mégis hogyan érdemes? 

  • értsük meg, hogy az adott befektetési alapkategória milyen típusú befektetéseket hajt végre és ebből milyen hozamingadozás és várható hozam következik
  • ne a pillanatnyilag legjobb hozamot felmutató alapot válasszuk, hanem egy olyan alapot mely tartósan képes saját kategóriája élvonalbeli hozamát nyújtani (itt nyilván csak a múltat vizsgálhatjuk, de pár évnyi statisztika már javítja a valószínűségeket)
  • ne várjunk csodát: nincs ingyen ebéd, a többlet hozamot csak kockázatért cserébe kaphatjuk meg, a kérdés, hogy az adott hozamért ne vállaljunk szükségesnél nagyobb kockázatot (érdemes figyelni a szórás mutatót, mely a hozam ingadozását mutatja, ezt minden egyes alap esetében megtalálhatjátok a Bankmonitor adatbázisában) 
  • egy konkrét példával szemléltetve: a kötvényalapok és az abszolút hozamú alapok első 15 alapjának átlagos kockázata (szórása) érdemben nem tér el: a kötvényalapok átlagos hozama 10,3% volt 3,6%-os szórás mellett, míg az abszolút hozamú alapok átlagos hozama 16,2% volt 4,9% szórás mellett. Alig valamivel nagyobb hozamingadozás mellett lényegesen magasabb befektetési hozam. 

Két alapkategória esetében két alapkezelő teljesítménye meglehetősen dominánsan kirajzolódik. Az abszolút hozamú alapok esetében a Concorde Alapkezelő nagyon masszívan uralja az élmezőnyt, míg ugyanez mondható el a tőkevédett alapok esetében a K&H Alapkezelőről. 

Ha szeretnél közelebb kerülni a befektetési alapok világához, de ehhez segítséget is igényelsz, akkor töltsd ki az alábbiakban írd meg nekünk kérdésedet: 

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

TOVÁBB A KALKULÁTORHOZ


A befektetési alapok teljes adatbázisának böngészését itt kezdheted el. Közel 1000 befektetési alap adatait találod meg a Bankmonitor.hu-nál: 

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

TOVÁBB A KALKULÁTORHOZ




Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2017.10.31.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 4,05% 5,29% 6,31% 8,89% 1
    OTP Supra Alap 13,71% 5,34% 6,34% 17,08% 2
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap 1,79% 5,67% 7,11% 15,15% 3
    OTP G10 Euró Alap -9,64% -9,03% -1,64% 5,76% 4
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.05.15.
    4. 2008.01.09.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 3,52% 4,54% 5,69% 5,86% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 5,18% 13,85% 9,14% 6,90% 6
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 3,19% 2,25% 5,78% 4,54% 7
    OTP Trend Alap 27,10% 13,75% 19,20% 15,06% 8
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Vállalatfinanszírozási hírek

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Blogajánló

  • alapblog

    Szabadságharcosból despota

    A 37 év uralkodás után eltávolított Mugabének volt egy elhíresült mondása: „egy állam sose mehet csődbe”. Pedig de, amire Zimbabwe az élő bizonyíték. Államosításokkal és...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.