Elámultunk attól, ami a leggazdagabbaknál van!

2017. 06. 26. szerző: bankmonitor.hu

Nem kérdés, hogy ha valakinek magasabb a jövedelme, akkor idővel nagyobb vagyont tud felépíteni. Ez a mai magyar valóság is, hiszen a jegybank adatai szerint a pénzügyi vagyon kétharmada a leggazdagabb háztartásoknál van. Érdekesség viszont, hogy az átlagnál jóval kevésbé részesednek a betétekből vagy a biztosításokból. Gyűjtésünkből az is kiderül, hogy nemzetközi szinten mennyire lógnak ki a gazdagok, ha a befektetésekről van szó.

Lassan már fel sem kapjuk a fejünket azon, hogy azt látjuk a hírekben, hogy a leggazdagabbaknak mekkora vagyonuk is van pontosan. Nehéz belegondolni, de például a világ leggazdagabb emberének, Bill Gatesnek több pénze van, mint amennyiből jövőre a magyar költségvetés gazdálkodik.

Magyarországon is szép számmal találhatók milliárdosok, de néhány kiadványtól eltekintve nehéz átlátni, hogy mennyire nagy eltérések is vannak az országon belül. A jegybank a közelmúltban tett közzé egy összefoglaló anyagot, ami éppen ennek vizsgálatát tűzte ki zászlajára. A bő 100 oldalas elemzésben találtunk egy nagyon beszédes ábrát, ami azt mutatja meg, hogy ha csak a pénzügyi vagyont nézzük (vagyis a lakóingatlant és egyéb ingó és ingóságokat), akkor is erősen szét van szakadva az ország.

Ha egy csokorba gyűjtenénk azokat a háztartásokat, ahová a legvagyonosabb 10% tartozik, akkor az összes pénzügyi vagyon kétharmada lenne náluk. A leggazdagabb 1%-nál pedig az összes vagyon 37%-a(!) lenne. Kevésbé súlyos a vagyoni egyenlőtlenség, ha az összes vagyont, tehát az ingatlant is például beleértjük, hiszen ekkor a felső 10% a vagyon felét birtokolja. De ez valamilyen szempontból logikus is, hiszen itthon nagyon magas a saját tulajdonú ingatlan aránya.

Cikkünk szempontjából igazán a befektetések érdekesek és azok megoszlása. Igaz, hogy az összes pénzügyi eszközből kétharmados a részesedésük, de a jegybank számításai szerint nagy eltérések vannak azon belül.

Egyrészt, úgy tűnik, hogy kisebb arányban van a birtokukban készpénz és betét, valamint a biztosítások és nyugdíjpénztári megtakarításokból sem tudnak akkora szeletet kihasítani, mint azt gondolnánk. Másrészt, viszont sokkal nagyobb a részesedésük az olyan fontos befektetéseknél, mint a kötvények, vagy a részvények és részesedések.

A lakossági állampapírok teszik ki a kötvények nagy részét, és itt közel 90%-os részesedéssel bírnak a leggazdagabbak. Úgy is lefordíthatjuk ezt, hogy a leggazdagabb 10%-nál van a lakossági állampapírok közel 90%-a.

A részvények és részesedésekben találhatók:

  • tőzsdei részvények,
  • nem tőzsdei részvények,
  • egyéb vállalati részesedések (pl. egyéni vállalkozások…),
  • befektetési jegyek.

Nem meglepő módon, itt már 92%-ra emelkedik meg a részesedés. Az elemzés szerint ennek az az oka, hogy ilyen vagyonméretnél már sokkal nagyobb tér nyílik a vállalkozásra. De persze, a leggazdagabbak vagyoni lehetőségei azt is megengedik, hogy több értékpapírt tartsanak, legyen szó akár egy részvényről, akár egy kockázatosabb befektetési alapról.

Végül, lássunk egy kitekintést nemzetközi szinten. A BCG évente elkészíti a saját privátbanki kiadványát, ebben pedig benne van, hogy a leggazdagabbak arányaiban milyen pénzügyi befektetéseket tartanak. Ezek alapján az látszik,

  • a legnagyobb kockázatot bevállalók az észak-amerikaiak, ahol a részvények aránya 70%
  • a nyugat-európaiak kiegyensúlyozottak, 40% részvény mellett közel ugyanekkora kockázatmentes befektetést tartanak,
  • Kelet-Európában még mindig a készpénz és a betét az úr, a vagyon 61%-a van itt.

Mindezek tudatában a magyar valóság a legközelebb a nyugat-európaihoz áll. Annyi eltéréssel, hogy nálunk megfordul a reláció, és nem a részvényekből van arányaiban a legtöbb, hanem kötvényből, azon is belül lakossági állampapírból.

Keresd meg a legjobb befektetési alapokat a keresőnk segítségével!

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.04.27.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -0,52% 5,77% 5,14% 8,22% 1
    OTP Supra Alap 6,11% 8,30% 4,93% 16,19% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,80% 4,78% 5,16% 8,07% 3
    OTP Fundman Alap 5,51% 7,72% n.a. 5,69% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,53% 3,16% 4,23% 5,50% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 3,93% 14,92% 9,85% 7,07% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -2,34% 0,25% 3,71% 4,10% 7
    OTP Trend Alap 10,41% 8,51% 15,12% 13,60% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

2 Hozzászólás

  1. Helga

  2. Okoska

    Gondolom ez csak a magyaroszágon maradt vagyon alapján készült.
    További külföldi számlák/mentett vagyonok nem is számítodnak bele ebbe kimutatásba.

    2017.06.30.06:38

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Szakértői cikkek

Lakáshitel tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

Kapcsolódó tartalmak

Lehet egyáltalán 3,8%-nál magasabb a hozam?

2018. 05. 15.

Az egyik legismertebb hazai abszolút hozamú alap kezelője a közelmúltban azt mondta, hogy komoly nehézségbe ütközik a lakossági állampapírokat megverő befektetést találni. Az ügy kapcsán megnéztük, hogy mit sikerült teljesíteni...

Megnyugodhatunk, 2021-ig nem jön recesszió

2018. 05. 08.

A kockázatosabb befektetések iránt érdeklődők biztos olvastak arról, hogy mennyire tartanak az elemzők az amerikai recessziótól. Az egyik nagy amerikai bankház elemzői színt vallottak és úgy vélik, hogy nem kell...

Évi 3%-os hozam a dollárra kockázatmentesen?

2018. 04. 30.

Magyarországon gond nélkül el lehet érni állampapírral 3% feletti hozamot kisbefektetőként. Igen ám, de a világban nem mindenhol állnak ilyen lehetőségek a befektetők részére. Amerikában például nem régóta törte át...

Blogajánló

  • alapblog

    Észt tervek

    Csökkentsük az állami alkalmazottak számát 50%-kal, a köztársasági elnököt csak egy ciklusra lehessen megválasztani, legyen még függetlenebb a bíróság. 28 ismert észt üzletember összeállt és...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.