Betöltés

Tőkevédett alapok

szerző: Bankmonitor.hu
2013-01-18

A tőkevédett alap biztosítja, hogy a befektetett tőkémet nem veszthetem el. A tőkevédelmét az alap befektetései biztosítják, és egy időszakra vonatkozik. Jellemzően zártvégű alapok, ahol a tőkevédelem a lejárat napjára érvényes. Tehát, ha korábban értékesítem az alapot, a tőkevédelem nem véd.

Maga a tőkevédelem fogalma azt jelenti számomra, hogy az alap eladási ára (vagy lejárati értéke) nem lesz alacsonyabb a vásárlási áránál. (Az esetleges vételi költségeket természetesen nem fizeti vissza: azaz, ha 1 millió Ft-ot befektetünk egy tőkevédett alapba, de pl. 2% vételi költséget meg kell fizetnünk, akkor az effektív befektetésünk 1.020.000 Ft lesz költséggel együtt, míg a lejáratkori érték legrosszabb esetben 1.000.000 Ft lesz.)

Van olyan verziója is, amikor egy bizonyos mértékig tőkevédett. Ezt részlegesen tőkevédettnek nevezik, és azt jelenti, hogy nem veszíthet többet 10 százaléknál a befektető. Ha például egy nyílt végű alapnál január elsejétől január elsejéig tartó időszakra vonatkozik a tőkevédelem, akkor a gyakorlatban annyit jelent, hogy ha január elsején veszem meg az alapot, és következő év januárjában adom el, akkor védett a tőkém. Ha viszont év közben vásárolok belőle, és év közben adom el akkor már nem minősül tőkevédettnek.

A tőkevédelemnek is ára van: egy tőkevédelmet kínáló alapnak a hozama pozitív piacon szerényebb egy nem tőkevédett alapénál. Általában az értékesítése a tőzsdén keresztül történik, jellemzően az aktuális értékhez viszonyítva 10-15%-kal csökkentve.

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

Tovább a kalkulátorhoz
Mi az a befektetési alap?
Miért kell megtakarítani?
Blogajánló
  • alapblog Járványügyi halálozások száma

    Járványügyi halálozások száma 1 millió főre 1960-2020 közt. Világos a korreláció, hogy a gazdagabb országok a nagyobb gazdasági erejükkel jobban tudják kezelni az efféle problémákat,... The post Járványügyi halálozások száma appeared first on alapblog.

  • Lakásfókusz Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.