Széchenyi kártya
program MAX
2022. augusztus 1-jétől elérhető a Széchenyi Kártya Program újabb csomagja, a Széchenyi Kártya Program Max.
A Széchenyi Max hitelkonstrukciók rendkívül rövid ideig állnak rendelkezésre: legkésőbb 2022. október 31. – november 15-ig aláírt hitelszerződéssel kell rendelkezned ahhoz, hogy a támogatott hitelt kapjon a céged!
Szakértői segítség kérése- 1 millió – 400 millió Ft
igényelhető hitelösszeg - fix 0,50-3,50% kamat
maximális hitelkamat - fix 2,00%
éves kezelési költség - Akár 10 év
maximális futamidő
lehetőség
támogatás
Új Széchenyi Hitel Konstrukciók
Széchenyi Kártya Folyószámlahitel MAX
- Hitelösszeg: 1 millió Ft-tól 250 millió Ft-ig, kizárólag turisztikai szektorban működő vállalkozások* részére érhető el
- Hitelcélok széles köre: a hitel szabadon felhasználható
- Fix 3,50 % kamat, a hitel lejártáig (futamidő: 1-3 év)
- Fix 2,00% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett
Széchenyi Energiakártya
- Hitelösszeg: 300 ezer Ft-tól 30 millió Ft-ig, kizárólag jogosultság függvényében
- Hitelcélok széles köre: átmeneti likviditási problémák áthidalására, napi működés finanszírozására
- Fix 1,00% kamat, a hitel lejártáig (futamidő: 2 év)
- Fix 2,00% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett
Az Energiakártya igénylésére azon Vállalkozások jogosultak, amelyek – 2021. teljes évi és 2022. évi törtidőszaki rezsiköltségeinek aránya (mindkét vizsgált időszakban) eléri a vállalkozás összes költségeinek 30%-át és – az átlagos havi energiaköltségük a 2022. vizsgált törtidőszakában legalább a duplájára emelkedett a 2021. évihez képest.
Az Energiakártya az Széchenyi Kártya Folyószámlahitel MAX konstrukció alkonstrukciójaként érhető el a jogosultsági feltételeknek megfelelő Vállalkozások számára oly módon, hogy az Széchenyi Kártya Folyószámlahitel MAX szerződött hitelösszegen belül egy többlettámogatott Energiakártya hitelrész kerül elkülönítésre, amely hitelösszegig történő igénybevételre a Vállalkozások számára az Energiakártyára meghirdetett (az SZK MAX standard kondícióihoz képesti magasabb mértékű) kamattámogatás jár.
Széchenyi Likviditási Hitel MAX
- Hitelösszeg: 1 millió Ft-tól 250 millió Ft-ig
- Hitelcélok széles köre: szabadfelhasználású forgóeszközhitel (számla nélküli finanszírozással) forgóeszköz beszerzésre, egyéb igénybe vett szolgáltatásra, hitelkiváltásra
- Fix 3,50% kamat, a hitel lejártáig (futamidő: 3 év)
- Fix 2,00% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett
Széchenyi Beruházási Hitel MAX
- Hitelösszeg: 1 millió Ft-tól 400 millió Ft-ig
- Hitelcélok széles köre: új vagy használt gépek, berendezések, egyéb tárgyi eszközök és immateriális javak beszerzése, ingatlan építése, vásárlása, fejlesztése, személy- és tehergépjármű finanszírozása
- Fix 1,50% kamat, a hitel lejártáig (futamidő: akár 10 év), energiahatékonyságjavítást és technológiaváltást segítő hitelcélok finanszírozására irányuló hitelkérelmek esetén pedig fix 0,50%, alacsonyabb hitelkamat
- fix 2,00% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett
Agrár Széchenyi Beruházási Hitel MAX
- Hitelösszeg: 1 millió Ft-tól 400 millió Ft-ig
- Hitelcélok széles köre: új vagy használt gépek, berendezések, egyéb tárgyi eszközök és immateriális javak beszerzése, ingatlan építése, vásárlása, fejlesztése, személy- és tehergépjármű finanszírozása, továbbá termőföld finanszírozásra is
- Fix 1,50% kamat, a hitel lejártáig (futamidő: akár 10 év), energiahatékonyságjavítást és technológiaváltást segítő hitelcélok finanszírozására irányuló hitelkérelmek esetén pedig fix 0,50%, alacsonyabb hitelkamat
- Fix 2,00% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett
Az igénylő Vállalkozás által megjelölt hitelcél szerinti tevékenység TEÁOR’08 kódjának (amelynek fő- vagy melléktevékenységként szerepelnie kell a vállalkozás tevékenységi körei között) az alábbi tevékenységi körök közé kell tartoznia:
- TEÁOR’08 011, 012, 013, 014, 015 (ezen tevékenységek hitelcélként történő megjelölése esetén a Vállalkozás a mezőgazdasági jogcímű támogatási keretének a terhére kapja a támogatást)
- TEÁOR’08 03, (ezen tevékenységek hitelcélként történő megjelölése esetén a Vállalkozás a halászati jogcímű támogatási keretének a terhére kapja a támogatást)
- TEÁOR’08 016, 017, 02, 10, 11, 12, 462, 463, 6820* (ezen tevékenységek hitelcélként történő megjelölése esetén a Vállalkozás az „általános” jogcímű támogatási keretének a terhére kapja a kamat-, kezelési költség- és kezességi díjtámogatást).
*6820 Saját tulajdonú, bérelt ingatlan bérbeadása, üzemeltetése tevékenység azzal a megkötéssel, hogy csak termőföld bérbeadási célú vásárlása minősül jogosult tevékenységnek. Termőföld alatt a 2013. évi CXXII. törvény a mező- és erdőgazdasági földek forgalmáról 5.§17. pontja szerinti mező-, erdőgazdasági hasznosítású föld értendő. Őstermelő / ÖCSG vonatkozásában fenti megkötés – azaz hogy a 6820 tevékenységi körnek fő- vagy melléktevékenységként szerepelnie kell a vállalkozás tevékenységi körei között – nem alkalmazandó.
Széchenyi Lízing MAX
- Hitelösszeg: 1 millió Ft-tól 400 millió Ft-ig
- Hitelcélok széles köre: agrár és nem agrárcélú lízingügyletek finanszírozására, járművek, munka-, építő-, és erőgépek, gyártósorok, műszaki berendezések, továbbá ingatlan és immateriális javak beszerzésére
- Fix 3,5 % kamat, a hitel lejártáig (futamidő: akár 10 év)
- Fix 2,00% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett.
Agrár Széchenyi kártya (klasszikus, nem MAX termék)
- Hitelösszeg: 500 ezer Ft-tól 200 millió Ft-ig
- Hitelcélok széles köre: átmeneti likviditási problémák áthidalására, napi működés finanszírozására
- Kamat: 1 havi BUBOR (futamidő: 1-3 év)
- 0,80% kezelési költség
- Több banknál elérhető, DE eltérő fedezet és adható hitelösszeg mellett
Ki kaphat új Széchenyi hitelt?
- Kft, Nyrt, Zrt, Bt, egyéni vállalkozó, KKt, ügyvédi iroda, szövetkezet, ügyvédi és közjegyzői iroda, állatorvosok, őstermelő, családi gazdálkodó
- Min. 1 lezárt üzleti év
- Az elmúlt 6 hónapban nem volt 50%-nál nagyobb tulajdonosi változás
- Pozitív saját tőke
- Nyereséges gazdálkodás
- Hatályos NAV végrehajtás
- Korábbi kifizetetlen bankhitel
- Tulajdonos KHR/BAR listán szerepel
Milyen hitelcélokra érhetőek el az új, államilag támogatott Széchenyi hitel konstrukciók?
1. Napi működés biztosítása
- Szállító számlák zökkenőmentes kifizetése
- Biztonsági tartalék váratlan élethelyzetekre
2. Forgóeszközök beszerzése / igénybe vett szolgáltatások finanszírozása
- Készlet és alapanyag beszerzés, alvállalkozói számlák kiegyenlítése
- Vevői követelések finanszírozása
3. Immateriális javak beszerzése
4. Ingatlan építése, vásárlása, fejlesztése
- Ingatlan építése, vásárlása, fejlesztése, amennyiben a beruházás tárgya egyértelműen kapcsolódik a Vállalkozás által végzett, vagy üzleti tervében szerepeltetett végezni kívánt tevékenységéhez.
- Ingatlan építésére, vásárlására, – beleértve a termőföld vásárlást a mező- és erdőgazdasági földek forgalmáról szóló 2013. évi CXXII. törvényben foglalt korlátozásokkal (állami földvásárlás finanszírozása sem kizárt) – fejlesztésére, ültetvény telepítésre.
5. Új vagy használt gép, berendezés, egyéb tárgyi eszköz beszerzése
- Járműveken belül kifejezetten csak az alábbi eszközök: kis és nagyhaszon gépjárművek (vontatmányaik) beszerzése (beleértve a vontatókat és a mezőgazdasági erőgépeket és vontatmányaikat is).
- A hitel közúti kereskedelmi árufuvarozást ellenszolgáltatás fejében végző vállalkozások esetén teherszállító járművek megvásárlására nem használható.
6. Hitelkiváltás
- Korábbi saját Széchenyi Kártya Folyószámlahitel ügyletből eredő tartozás visszafizetésére
- Bármely hitelintézet által nyújtott, a Garantiqa kezességvállalásával biztosított hitelügyletekből eredő tartozások kiváltására
- A Garantiqa kezességvállalással korábban nem biztosított, más hitelintézet/pénzügyi vállalkozás által nyújtott bármely típusú hitelből eredő tartozások kiváltására
- Valamint a Garantiqa által kezességvállalással korábban nem biztosított – saját hitelintézet által nyújtott, folyószámlahitel és/vagy forgóeszközhitelből eredő tartozások kiváltására
- Piaci árazás szerint nyújtott beruházási kölcsön vagy pénzügyi lízing kiváltására
A Sberbank Magyarország Zrt. „v.a.” által korábban a Széchenyi Kártya Program keretében nyújtott beruházási hitelek kiváltása engedélyezett a Konstrukció keretében, beruházási kölcsön vagy pénzügyi lízing kiváltására van lehetőség
7. Üzletrész/tulajdonrész vásárlása
- A hiteligénylő vállalkozás saját üzletrész / tulajdonrész vásárlásának
- Ugyanazon közvetlen, ill. közvetett magánszemély tulajdonos(ok) tulajdonában / résztulajdonában álló vállalkozások közötti üzletrész, tulajdonrész adásvételének
- A hiteligénylő vállalkozás közvetlen, ill. közvetett magánszemély tulajdonosa / tulajdonosai közeli hozzátartozójának (hozzátartozóinak) tulajdonában álló vállalkozások üzletrész, tulajdonrész adásvételének
8. Termőföld vásárlás
9. Energiahatékonyságjavítást és technológiaváltást segítő hitelcélok finanszírozására
Minden olyan hitelcél, amely segíti a fenntarthatóság, a zöldgazdaság vagy a körforgásos gazdaság elveinek érvényesítését, illetve ha a beruházás a vállalkozás által jelenleg használt eszközök anyag-, és energiatakarékos-, környezetbarát eszközökkel-, technológiákkal való kiváltását eredményezi, vagy a beruházás keretében energiahatékonyabb eszközök, technológiák vásárlása, cseréje történik:
- Energia- és erőforrás hatékonysági intézkedések
- Megújuló energiaforrások alkalmazása
- Elektromobilitáshoz kapcsolódó beruházások:
- Környezetbarát (Ecolabel11 címkével / bizonyítvánnyal rendelkező) termékek gyártását szolgáló gépek, berendezések (tárgyi eszközök) beszerzésére irányuló beruházások.
- Irodai berendezések cseréje Irodai műszaki berendezések cseréje
Továbbá, minden olyan hitelcél, amellyel javul a technológiai fejlettség, magasabb lesz a termelékenység, egységnyi termék előállítási költségének a csökkentése érhető el.
Például:
- Elektronikus beszerzési, logisztikai rendszer
- Gyártásirányítási rendszer
- Munkaszervezéshez kapcsolódó korszerű vállalati technológiai megoldások
- IT biztonsági rendszerek
10. Befejezett (pénzügyileg teljesített és aktivált) beruházásra
- Hitelkiváltás esetén,
- valamint azon ügyleteknél, ahol a Vállalkozás 2022.06.30-át megelőzően benyújtott hitelkérelmet az SZB GO! keretében, de annak realizálására nem került sor a megadott határidőben, és a Vállalkozás ugyanazon hitelcélra az SZB MAX keretében is benyújtott hitelkérelmet
A Bankmonitor ingyen segít!
- Csapatunk tagjai között megtalálható hitelkockázat-elemző,hitelbíráló, vállalati hiteltermék fejlesztő kolléga is
- Évente több milliárd forint értékű finanszírozához segítjük hozzá a magyar cégtulajdonosokat
- A legegyszerűbb esetektől a legkomplexebb esetekig a legjobb, a tulajdonos számára élhető megoldás elérésén dolgozunk
- A legkisebb és a legnagyobb bankok hitelezési gyakorlatát is jól ismerjük
- Számunkra a siker a cégtulajdonos számára biztosított optimális hitelmegoldás
Széchenyi hitel GYIK
Miért is jött létre az új konstrukció?
- Az új Széchenyi Program termékei a Gazdasági-újraindítási Akcióterv keretében a Széchenyi Kártya Újraindítási Program bevezetéséről szóló 1368/2021. (VI.10.) Korm. határozat alapján kerültek bevezetésre és 2021.07.01-től érhetőek el.
- A konstrukció célja, hogy a koronavírus járvány hatására kedvezőtlen helyzetbe jutott mikro, kis-, és középvállalatok kedvezményes feltételek, illetve a magasabb állami támogatásnak köszönhetően alacsony hiteldíjak mellett, gyorsan és könnyen elérhető forráshoz jussanak, valamint
- azonnali likviditási forrásokat biztosítsanak a vállalkozások részére, segítsék a normál üzletmenet visszaállítását, továbbá finanszírozási forrást biztosítsanak a jövőbeli növekedés lehetőségét megalapozó beruházások megvalósítására is.
Milyen költségekre lehet számítani?
- Kamat: fix 3,50% /év (8,50% állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: fix 2,00% /év (0,50% kezelési költség támogatással kalkulálva)
- Hitelgarancia díja: 0,40% /év (1,00% kezességi díjtámogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj és folyósítási jutalék: nincsen
- Bírálati díj: kondíciós lista alapján
- A termék korábbi neve: Széchenyi Újraindítási Folyószámlahitel, Széchenyi Kártya Folyószámlahitel GO!
- Kamat: fix 1,00% /év (11,00% állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: fix 2,00% /év (0,50% kezelési költség támogatással kalkulálva)
- Hitelgarancia díja: 0,40% /év (1,00% kezességi díjtámogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj és folyósítási jutalék: nincsen
- Bírálati díj: kondíciós lista alapján
- Kamat: fix 3,50% /év (8,5% állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: fix 2,00% /év (0,50% kezelési költség támogatással kalkulálva)
- Hitelgarancia díja: 0,60% /év (1,00% kezességi díjtámogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj: 1,5%, de maximum 1.500.000.-Ft
- Folyósítási jutalék: nincsen
- A termék korábbi neve: Széchenyi Likviditási Hitel Plusz, Széchenyi Újraindítási Likviditási Hitel, Széchenyi Likviditási Hitel GO!
- Kamat: fix 1,50% /év (11,00 % állami kamattámogatással kalkulálva)
- (Energiahatékonyságjavítást és technológiaváltást segítő hitelcélok esetén Kamat: fix 0,50% /év (12,00 % állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: fix 2,00% /év (0,50% kezelési költség támogatással kalkulálva)
- Hitelgarancia díja: 0,30% /év (1,00% kezességi díjtámogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj (egyszeri költség): 2,00%, de maximum 2.000.000.-Ft
- Folyósítási jutalék: 15.000.-Ft/ folyósítás
- A termék korábbi neve: Széchenyi Beruházási Hitel Plusz, Széchenyi Újraindítási Beruházási Hitel, Széchenyi Beruházási Hitel GO!
- Kamat: fix 1,50% /év (11,0 % állami kamattámogatással kalkulálva)
- (Energiahatékonyságjavítást és technológiaváltást segítő hitelcélok esetén: Kamat: fix 0,50% /év (12,00 % állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: fix 2,00% /év (0,50% kezelési költség támogatással kalkulálva)
- Hitelgarancia díja: 0,06-0,35% /év (1,00% kezességi díjtámogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj (egyszeri költség): 2,00%, de maximum 2.000.000.-Ft
- Folyósítási jutalék: 15.000.-Ft/ folyósítás
- A termék korábbi neve: Agrár Széchenyi Beruházási Hitel Plusz, Agrár Széchenyi Újraindítási Beruházási Hitel, Agrár Széchenyi Beruházási Hitel GO!
- Kamat: fix 3,50% /év (9,00% állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: fix 2,00% /év (0,50% kezelési költség támogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj (egyszeri költség): 2,50%, de maximum 2.500.000.-Ft
- Folyósítási jutalék: nincsen
- A termék korábbi neve: Széchenyi Lízing GO!
- Kamat: 1 havi BUBOR /év (4% állami kamattámogatással kalkulálva)
- Kezelési költség: 0,80% /év
- Hitelgarancia díja: 0,6178-0,695% /év (0,6178-0,6950% kezességi díjtámogatással kalkulálva)
- Szerződéskötési díj és folyósítási jutalék: nincsen
- Bírálati díj: kondíciós lista alapján
400 millió Ft