MNB alapkamat 0.90 % EKB alapkamat 0.00 % REGISZTRÁCIÓ

20% az 50%? Befektetési alap körkép

  • 2014.03.03.
  • szerző: bankmonitor

Több, mint két hónap eltelt az évből, így volt idejük a befektetési alapoknak némi hozamot elérniük. Megnéztük, melyek a legjobban teljesítőek. Találtunk olyan alapot, ami az év eleje óta több, mint 20 százalékot hozott. Ráadásul ugyanennek az alapnak az elmúlt egy éves teljesítménye majdnem 50%!

Két hónappal az évkezdet után, már kezdenek értelmezhető számok megjelenni a naptári év elejétől elért hozamokban (YTD hozam). Fontos, hogy ez nem azonos az elmúlt egy évre számított hozammal. Míg előbbi az elmúlt két hónap alatt elért hozamot (nincs évesítve), addig az utóbbi az elmúlt egy év teljesítményét (évesített) mutatja.

topmutalfund20140227.jpg

Pénzpiaci alapok

Napjainkra már nem feltétlenül a legnépszerűbb befektetési alap kategória hazánkban a pénzpiaci alapok kategóriája. Táblázatunkban látható, hogy a legjobb pénzpiaci alap jelenleg a
Generali Cash, ami 0,44%-ot hozott az év eleje óta, míg az elmúlt tizenkét hónap hozama 4,60% volt. A tavalyi év októberében még 6,08% volt az utóbbi hozamérték. A Generali Cash-t a
Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap (0,40%) követi, míg a dobogó legalsó fokát a
Gránit bank Betét Alapja (0,39%) foglalta el.

Kötvény alapok

A főként hitelpapírokba fektető alapkategória első helyezettje az
AEGON Nemzetközi Kötvény alapja lett, 6,4%-os hozammal. Ennek a befektetési alapnak az elmúlt egy éves teljesítménye csak 4,40% volt. Nincs ellentmondás a két adat között: ez az alap épp egy negatív időszakon van túl, így nem meglepő, hogy ilyen jól szerepel az év eleji hozam rangsorban: volt tere emelkedni. A második, és a harmadik helyezettek elmúlt egy éves hozamai is szépen állnak (8,84% és 9,44%), míg az év eleje óta mért teljesítményük sem sokkal marad el az első helyezettől. Ezek sorrendben az
ESPA Bond Euro-Corporate eurós alap forintos változata és az
Aberdeen Magyar Kötvény Alap.

Abszolút hozamú alapok

Az abszolút hozamú alapok kifejezetten jó választásnak számítottak korábban. Mivel a piacok folyamatosan új csúcsokat döntenek, így most is megfelelő választásnak tűnnek. Befektetési politikájukból adódóan az alapkezelőknek nem kell a jelenleg drága részvényekből, kötvényekből vásárolniuk, bármibe befektethetnek. Az éllovasok között nem szokott nagy változás történni, ahogy a mostani listán sem lepődünk meg: két Concorde Alapkezelő által, és egy OTP Alapkezelő által kezelt alapot találunk a lista élén. Sorrendben a
Concorde Rubicon (6,92%,) a
Platina Delta (6,29%), és meglepetésként nem az
OTP Supra, hanem az
OTP G10 Euró Származtatott alap (6,25%) zárja a sort.

Részvény alapok

Az egyik legkockázatosabb alap kategória éllovasaitól elvárjuk a jó teljesítményt. Ennek az utóbbi időben eleget is tesz a dobogó legfelső fokán álló
OTP Klímaváltozás alapja. Az év eleje óta 20,61% -ot hozott, de az elmúlt egy éves teljesítménye 49,12%! Ne feledjük ez a részvényalap korábban egy elég nagy visszaesést szenvedett el, tehát van még hová emelkednie. Második helyen egy
ESPA Stock Europe-Property eurós alap forintos változatát találjuk, míg a dobogós helyezetteket az
OTP Trend Nemzetközi Részvény Alapja zárja.

Piaci körképünkből kitűnik, hogy a bankbetéti kamatok csökkenésével párhuzamosan a pénzpiaci alapok hozamai is csökkentek, és az eddig olyan népszerű abszolút hozamú befektetési alapok is kisebb hozammal képviseltetik magukat, mégis jó választásnak tűnnek a mai bizonytalan világban. És ha más alap kategória hozamai is érdekelnek, akkor böngéssz közöttük a befektetési alap keresőnkkel:

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

TOVÁBB A KALKULÁTORHOZ



Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2017.09.29.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 7,35% 5,00% 6,44% 9,13% 1
    OTP Supra Alap 13,01% 4,44% 6,35% 17,04% 2
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap 5,94% 5,58% 7,08% 15,27% 3
    OTP G10 Euró Alap 1,76% -8,03% -0,63% 6,27% 4
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.05.15.
    4. 2008.01.09.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 4,16% 4,15% 5,83% 5,89% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 15,02% 13,49% 9,27% 7,49% 6
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 2,56% 1,57% 5,67% 4,52% 7
    OTP Trend Alap 20,22% 11,51% 17,03% 14,19% 8
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Mobilfizetés

Szakértői cikkek

Vállalatfinanszírozási hírek

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Blogajánló

  • alapblog

    Tanulj ingyen a Google-től!

    A cég 1 milliárd dollárt költ el nonprofit célra, főleg a digitális készségek, programozás, mobil appok, szociális média használatának oktatására, karriertanácsadásra és 1 millió munkaórában...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.