loading

Befektetési alap mikulásra, avagy mit hoztak a legjobb befektetési alapok?

A hét végén minden családhoz megérkezik a Mikulás. Van, aki virgácsra számít, van, aki azt várja, hogy Miklós napján kiemelkedő hozamot lásson a befektetési alapjai mellett. Hogyan állnak a hét elején a legjobbak? Van-e még 50% feletti hozam? Lelőjük a poént: nincs, csak majd 46%…

Beléptünk az év utolsó hónapjába. Ha elérjük a december 31-ét, akkor az ebben az évben elért hozam (YTD) és az elmúlt 12 hónap hozama meg fog egyezni a befektetési alapoknál. Az addig hátralévő néhány napban még eltérő értékeket találunk ebben a két oszlopban. Nézzük meg a konkrét hozamértékeket a legnépszerűbb befektetési kategóriákon belül!

legjobbalapok20131204

Pénzpiaci alapok

A mai napig igen népszerű befektetési alap kategória éllovasa már régóta a
Generali Cash Befektetés alapja, ami 4,98%-ot hozott az év eleje óta, amíg az elmúlt tizenkét hónap hozama 5,66% volt. A negyedév elején még 6,08% volt az egy éves visszatekintő hozama. Nem véletlen: ettől a kategóriától a lekötött betétek kamatszintje körüli hozamokat várhatunk. Mivel csökkentek a betétek hozamai a jegybanki kamatvágással párhuzamosan, így a pénzpiaci befektetés alapok hozamai is mérséklődtek. Ahogy csökkent a második és harmadik legmagasabb hozammal rendelkező 
Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap (5,18%) és
AEGON Pénzpiaci alapja (4,94%) hozamai is. Ettől függetlenül pénzpiaci alapoknak is van létjogosultsága a portfóliókban.

Kötvény alapok

A kötvényalapoknál viszont hozamemelkedés történt a legutolsó piaci körképünk óta. Legjobban az
Erste Nyíltvégű Abszolút Hozamú Kötvény Alapja teljesített, ami 9,91%-ot teljesített az év eleje óta (negyedév elején 8,11%-on állt). Az alap elmúlt 12 hónapos hozama 11,37%.  A dobogó további fokain (a nyíltvégű befektetési alapok közül) az
OTP Maxima Alapját (9,04%) és a
Raiffeisen 2016 Kötvény Alapját (8,91%) találjuk.

Abszolút hozamú alapok

Az abszolút hozamú alapok előnye, hogy olyan piaci szituációban is, mint a jelenlegi (minden részpiac csúcson van), tudnak jelentős hozamot elérni. Befektetési politikájukból adódóan az alapkezelő bármibe befektethet, amiben fantáziát lát. Az alapkezelők közül a Concorde alapkezelői jósolták meg legjobban a piac alakulását. Ugyanis az első és a második helyen is egy–egy általuk kezelt alapot találunk (
Rubicon 24,6%-os teljesítménnyel, és
Columbus 18,66%-kal). A dobogó legalsó fokán a
Generali IPO alapját találjuk 16,52%-os teljesítménnyel. 

Részvény alapok

Az egyik legkockázatosabb kategóriában nem csalódunk, ha a hozamokat nézzük. A dobogó legfelső fokán az
OTP Klímaváltozás alapja áll (45,95%-kal). Érdemes megemlíteni, hogy az alap korábbi 50% feletti teljesítménye csökkent a jelenlegi szintre. Ráadásul egy olyan alapról beszélünk, amelyik korábban rendkívül nagy veszteségeket könyvelt el. Ám nem az alapkezelő volt alulteljesítő: a klímaváltozásra építő alapok ideje még úgy tűnik nem jött el. 

A képzeletbeli dobón rajta kívül az
OTP Trend Nemzetközi részvényalapját és a
Concorde Részvény Befektetési Alapot találjuk, előbbit 31,52%-os, utóbbit 31,28%-os teljesítménnyel.

A fenti hozamokból egyértelműen látható, hogy a lekötött betétek kamatainak csökkenése nem hagyta érintetlenül a pénzpiaci alapok hozamát sem. Viszont a rendkívül népszerű abszolút hozamú befektetési alapok még mindig bőven két számjegyű hozammal csábítják a befektetőket. A kötvényalapok és részvényalapok tovább tudták növelni nyereségüket. Ha megnéznéd a további befektetési alap kategóriák élmenőit, akkor használd a befektetési alap keresőnket!

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

Tovább a kalkulátorhoz

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Kapcsolódó tartalmak
megtakarítás
Mikor lehet már késő elkezdeni félretenni a nyugdíjas évekre?

Ha szeretnél elindítani egy nyugdíjkiegészítő biztosítást annak érdekében, hogy az állami nyugdíjadat kipótold, három fontos kérdésre kell válaszolnod. Mekkora összegre lesz majd szükséged? Mikor akarod elkezdeni? Mennyit tudsz félretenni a...

Blogajánló
  • alapblog Összeesküvés Amerika ellen

    Kína és Oroszország együttesen történelmileg páratlan kísérletet hajt végre. Minden létező, a jövőt érintő, gazdasági, politikai, pénzügyi, tudományos téren késznek mutatkozik összefogni – Amerika ellenében....

  • KonyhaKontrolling Kinek a felelőssége a problémáid megoldása?

    Amerre csak nézek, rendszeresen fellángol a vita arról, hogy több vagy kevesebb szabályozással, nagyobb vagy kisebb mértékű állami újraelosztással kell-e működnie egy országnak. Az ilyen viták nagyon szokszor valójában az emberkép körül keringenek. Az alapkérdés pedig az, hogy az emberek felelősek-e a saját sorsukért, még ha ez nincs is kimondva. Aki már egy ideje olvassa Tovább olvasom "Kinek a felelőssége...

  • Haszon.hu Bajba kerülhetnek a vállalatok, 4-ből 1 dolgozó váltana a járvány után

    Rengeteg ember fontolgatja a munkahelyváltást az Egyesült Államokban. Csak arra várnak, hogy csendesüljön a járvány. Mit lehet tenni annak érdekében, hogy megőrizzük a jól teljesítő alkalmazottakat? 2019-ben soha nem látott méreteket öltött a munkahelyváltások száma az USA-ban. Majd jött 2020. márciusa a koronavírussal, és néhány hét alatt 20,5 millió munkahely tűnt el a dolgozók átpártolási kedvével egyetemben. Azóta eltelt több...