Betöltés

Csak egy jó döntés választ el az álomszerű hozamoktól!

szerző: Bankmonitor
2016-10-10

Olyan időszakot élünk, amikor a bankbetétek révén csak rendkívül alacsony kamatra tehetünk szert, ugyan mentsvárként még ott vannak az állampapírok, az akár 3% fölötti hozamukkal. Akinek ez sem lenne elég, azok számára a befektetési alapok nyújthatnak jó szolgálatot, ahol a vállalt extra kockázat megajándékozhat minket kétszámjegyű hozamokkal is. Azonban korántsem mindegy milyen befektetési alapra tesszük le a voksunk, ugyanis egy rossz befektetés révén könnyen veszteségbe is futhatunk.

A legfontosabb összefüggés: hozam és kockázat

A befektetési alap révén egy profik által kezelt értékpapír csomagba fektethetünk be, amivel olyan befektetések is kis összeggel elérhetővé válnak, amiről még csak nem is álmodhatnánk, ráadásul ezt relatíve olcsón meg is ússzuk. Emellett, mivel nem egyedi értékpapírba fektetünk be, az összeválogatott befektetések kockázatai is kiegyensúlyozzák egymást.

Bármilyen befektetési alappal is találkozzunk, a következő aranyszabályt jól jegyezzük meg: minél nagyobb hozamot kínál egy befektetés, annál nagyobb kockázattal is jár. Ráadásul minél vonzóbb hozamra szeretnénk szert tenni, annál hosszabb időtávban is kell gondolkodnunk, mivel a kockázatosság miatt akár 2-5 év is szükséges lehet ahhoz, hogy kiderüljön, mit tud az alapunk.

Azt se hagyjuk, hogy a vonzó visszatekintő hozamok becsapjanak minket. Lehet, hogy egy alap nagyon jó teljesítményeket ért el a múltban, ez azonban nem biztosítja, hogy ez a jövőben is folytatódna. Mindenesetre jobban bízzunk a hosszabb távon elérhető (3, 5 éves) visszatekintő hozamokban, ugyanis ebből jobban kiderül mennyire stabil az alap teljesítménye. Sokszor vonzó lehet az éven belül elért kiemelkedő hozam, vagy a frissen indult alapok által nyújtott jó teljesítmény, de ennek inkább ne tulajdonítsunk nagy jelentőséget, ugyanis idővel derül ki mennyire tartós ez a tendencia.

Az összehasonlító oldalak, mint a Bankmonitor.hu is nagy segítséget nyújthatnak az alap kiválasztásában, ráadásul teljesen ingyenes módon.

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

Tovább a kalkulátorhoz

Az időtávot pénzügyi céljainknak megfelelően válasszuk

Gondoljuk azt is át milyen céljaink vannak a befektetendő pénzünkkel, és ebből kifolyólag milyen időtávon tudunk lemondani róla. Soha ne vállaljunk nagy kockázatot, ha tudjuk, hogy 1-2 év múltán szükségünk lehet a pénzünkre. Kizárólagosan a rövidtávú hozam reményében pedig ne fektessünk egy kockázatosan alapba, ugyanis nagyon könnyen fordulhat a kocka és jelentősen csökkenhet a befektetésünk értéke. Nézzük át, hogy az egyes alapok milyen kockázattal járnak, milyen időtávra ajánlják, és ehhez képest válasszuk a legközelebb eső alapkategóriát, ami még az elvárásainknak is megfelel.

Használjuk az elérhető információkat

Szerencsére az alapokhoz kötődő információkhoz bárki hozzáférhet, ami a döntést is megkönnyítheti, de ha már rendelkezünk valamilyen alappal, akkor is könnyedén elérünk minden tudnivalót a befektetésünkről. Érdemes lehet megnézni, hogy mekkora a kezelt vagyon mértéke, vagy például vontak-e ki pénzt az alapból az utóbbi időszakban, de az alapok árfolyam jegyzései is folyamatosan elérhetőek, ami szintén hasznos információt ad a kezünkbe.

Ha már biztosak vagyunk magunkban, az információk birtokában meghozhatjuk a befektetési döntésünk. Itt azonban még nincs vége a történetnek, érdemes rendszeresen figyelemmel követni a befektetésünket, és ha a hozzá fűzött reményeket mégsem váltja be, akkor merjünk váltani és másik befektetés után nézni.

Az sem mindegy melyik befektetési szolgáltatónál vagyunk

Nagyon lényeges szempont az is, melyik befektetési szolgáltatónál fektetünk be, ezért kellő megfontoltsággal válasszuk meg, hol fektetjük be a pénzünk. Egyrészről az értékpapírszámla fenntartásának költségeiben is drámai, akár 1-3 százalékos különbségek lehetnek szolgáltatónként. Ráadásul abban is nagy lehet az eltérés, hogy a befektetéseket milyen tranzakciós költségek mellett tudjuk megvalósítani. Másrészről az is nagyon fontos, mennyi befektetési alapot tudunk elérni, így érdemes olyan szolgáltatót választani, ahol a befektetési alapok széles palettájához hozzá tudunk férni.

Az online szolgáltatók körében különösen érdemes szétnézni, ugyanis legtöbbször a számlavezetési költséget is megúszhatjuk, ráadásul a szolgáltató által forgalmazott alapokat is ingyen megvásárolhatjuk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.07.31.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 0,42% 6,75% 4,59% 7,93% 1
    OTP Supra Alap 4,42% 7,67% 4,38% 15,71% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap -1,45% 4,27% 4,73% 7,76% 3
    OTP Fundman Alap -0,74% 7,68% n.a. 3,78% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -1,83% 2,57% 3,48% 5,11% 5
    OTP Föld Kincsei Alap -11,11% 18,02% 8,18% 6,56% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 0,74% 0,30% 3,35% 4,18% 7
    OTP Trend Alap 18,61% 7,11% 14,91% 13,88% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Hogyan teljesítettek az ingatlanalapok a száguldó piacon?

2018. 08. 03.

A lakáspiacon hatalmas árnövekedés volt az elmúlt években. Az emberek kevés információval a birtokukban, elkezdték venni az ingatlanbefektetési jegyeket, mit sem sejtve arról, hogy ezek többségében nem lakóingatlanok, hanem kereskedelmi...

Befektetés: minél hosszabb, annál jobb

2018. 07. 25.

Részben kényszerűségből, de a magyarok egyre inkább hajlandók hosszú távon gondolkozni, ha a befektetéseikről van szó. A befektetési időtáv növelése azért is örömteli, mert így magas hozam lehet az osztályrészük....

Befektetések a forint árnyékában

2018. 07. 16.

Az elmúlt időszakban a forint árfolyama több százalékos elmozdulást mutatott. Megvizsgáltuk, hogy ezek a változások milyen hatással vannak a különböző befektetéseink hozamára. Nem egyszerű a kép: az elérhető hozamunkat számos...

Blogajánló

  • alapblog

    Allah meghallotta Erdogant    

    Azután, hogy az elmúlt napokban növekedett a politikai feszültség, és elmérgesedett a kereskedelmi háború az Amerikai Egyesült Államok és NATO szövetségese Törökország között, rohamos gyengülésbe...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.