Betöltés

Ezek 2016 legjobb befektetési alapjai. Eddig.

szerző: Bankmonitor.hu
2016-03-06

Eltelt már 2 hónap a 2016-os évből, így a Bankmonitor megvizsgálta, hogy melyek eddig az év legjobb befektetési alapjai. Az egyes szereplőket az egy éves visszatekintő hozamuk alapján állítottuk sorba és kategóriánként kiválogattuk a legjobb ötöt. A részvényalapok és az abszolút hozamú alapok hoztak a legjobban, utóbbi kategóriában mutatunk két igen érdekes fejleményt is.

Bár némiképp megtorpant a meredek emelkedés a magyar befektetési alapok piacán, 2016 elején is közel 5 700 milliárd forintot tett ki az általuk kezelt vagyon.

Hazai_befektetesi_alapokban_kezelt_vagyon

A fenti grafikonon látszik, hogy még mindig nagyon népszerűek ezek a fajta befektetések. Ez nem véletlen, az alábbi videóban nagyon röviden elmagyarázzuk, hogy miért is jó ötlet, ha befektetési alapokba teszed a pénzedet.

Azért az is kivehető a fenti ábrán, hogy a növekedés lendülete megtört. Ez minden bizonnyal annak is köszönhető, hogy az idei év elején igen nagy zuhanás bontakozott ki a világ tőzsdéin, jókora pánikot okozva a befektetők körében.

A helyzet mára normalizálódott, de érdemes megfigyelni, hogy a sebhely ott van azért a befektetési alapokon. Az alábbiakban az egy éves visszatekintő hozamok alapján rendeztük őket sorba, s minden kategóriában az 5 legjobbat mutatjuk. Viszont kevés olyan van a legjobbak között, aminek nem negatív az idei évben mutatott teljesítménye (ezt láthatod a táblázat YTD oszlopában).

A legjobb befektetési alapokat bármely napon lekérheted az alábbi kalkulátorral. Az is jó, ha a Bankmonitor nyitólapján a „Megtakarítások és befektetések” menüpontban a „Befektetési alapok” almenüt használod.

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

Tovább a kalkulátorhoz

Magyarok a csúcson a részvényalapok között

A tavalyi évben óriási, 40% körüli szárnyalást bemutató BUX index teljesítménye a magyar papírokra épülő részvényalapok teljesítményében továbbra is jól látható. Tekintve, hogy a világ legnagyobb tőzsdéi továbbra sincsenek jó formában, a BUX-ra épülő részvényalapokat semmi nem tudta letaszítani a trónról.

Legjobban_teljesito_reszvenyalapok

Az elmúlt év öt legjobban teljesítő alapja mind a magyar tőzsdeindexre épülő ún. indexkövető alap. Ezek közül az OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Befektetési Alapja volt a legsikeresebb, több mint 34%-os hozamával. Senkinek nem kellett azonban nagyon bánkódnia azok közül, akik egy évvel ezelőtt ráéreztek a magyar tőzsdére, hiszen még az ötös listánk ötödik helyén szereplő K&H Navigátor is 26,3%-ot hozott az elmúlt év során.

Szépen teljesítettek a kötvényalapok

A kötvényalapok nem is olyan régen még az egyik legnépszerűbb befektetési alapok voltak. Ez nem csoda, hiszen visszatekintő hozamaik igen impozánsak voltak. Az elmúlt időszakban ez a népszerűség meredeken zuhanni kezdett, ennek köszönhető, hogy januárban több mint 17 milliárd forintot vontak ki ezekből a magyar megtakarítók.

Az elmúlt egy évben a hosszú kötvényalapok muzsikáltak igazán szépen, a legjobban teljesítő alapok között a dobogó mindhárom fokán egy-egy hosszú kötvényalap szerepel. (A hosszú kötvényalapok elsősorban a jövőbeli inflációs változásokra érzékenyek, míg a rövid kötvényalapok árfolyamát leginkább a jegybanki alapkamat változásai mozgatja.)

Legjobban_teljesito_kotvenyalapok

A kötvényalapok befektetői között azok jártak igazán jól, akik az ERSTE Bond International HUF alapot választottak, amivel közel 7%-os hozamra tettek szert az elmúlt egy év során. Az alap kiemelkedő teljesítményét jól mutatja, hogy közel kétszer akkora hozamot tudott elérni, mint a negyedik és ötödik helyen végző, tehát ugyancsak a legjobbak közé tartozó alapok.

Szenvedtek a vegyes alapok

A fentiekben azt láthattad, hogy mind a kötvények, mind a részvények között lehetett találni olyanokat, amelyek szépen teljesítettek. Ebből pedig akár logikusan következhetne, hogy a két értékpapírosztályt keverő vegyes alapoknál is hasonlóan szép hozamokat lehetett elérni.

Legjobban_teljesito_kiegyensulyozott_vegyes_alapok

Sajnos azonban a valóság nem egészen így fest.  Még a legjobban teljesítő Erste Megtakarítási Alapok Alapja kiegyensúlyozott vegyes alap is mindössze 1,93%-ot tudott hozni. Ezt a teljesítményt akár egy jobb bankbetéttel is elérhetted volna.

Az abszolút hozamú alapok továbbra is szárnyalnak

Amilyen nehéz helyzetben vannak a vegyes alapok, annyira kedvez a jelenlegi helyzet az abszolút hozamú alapoknak. Ezek ugyebár többségében az árfolyamesésre is játszhatnak, azaz szinte minden piaci helyzetben van lehetőségük a profittermelésre.

Szép hozamot természetesen még így is igen nehéz elérni, de az elmúlt évben az abszolút hozamú alapok közül ez többnek is sikerül. Közülük is kiemelkedik azonban a Concorde Citadella, ami a jelenlegi nehéz időkben is 11% fölötti hozamot tudott felmutatni.

Legjobban_teljesito_abszolut_hozamu_alapok

Két érdekességet érdemes még kiemelni a legjobban teljesítő abszolút hozamú alapok listájáról. Az egyik, hogy nem lehet nem észrevenni a Concorde Alapkezelő dominanciáját ezen a területen. Az öt alapból négy ehhez az alapkezelőhöz köthető.

A másik érdekesség azonban pont ahhoz az alaphoz kapcsolódik, amit nem a Concorde szakemberei kezelnek. Ez pedig nem más, mint a 2015 januárjában hatalmasat zuhanó OTP Supra. Az abszolút hozamú alapok között a második helyet sikerült megszereznie ennek az alapnak az elmúlt egy éves teljesítménye alapján. Jól látszik tehát, hogy a zuhanás után ez az alap is magasan átlag fölötti teljesítményre volt képes 6,8%-os hozamával.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.09.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -3,92% 5,92% 3,88% 7,29% 1
    OTP Supra Alap 2,67% 8,76% 4,50% 15,57%2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap -3,96% 9,36% 5,95% 13,26%3
    OTP Fundman Alap -11,48% 8,94% n.a. 1,99%4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.03.29.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -6,49% 2,20% 2,21% 4,68%5
    OTP Föld Kincsei Alap -8,94% 14,55% 6,38% 5,66%6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -1,06% 0,14% 2,64% 4,05%7
    OTP Trend Alap 10,12% 9,80% 13,80% 13,58%8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapja között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy megadtad adataidat!
Amennyiben további kérdésed lenne befektetési alapokkal kapcsolatban, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

MINDEN
SZOMBATON
12:10


Eddigi adások

Szakértői cikkek

Mobilfizetési megoldások

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Rossz helyre tetted a pénzedet? Ki védhet meg?

2019. 01. 04.

Kis Hazánkban már sokszor előfordult, hogy a befektetők simliseknek és csalóknak adták a pénzüket. Mégis mit tehetsz, ha ez Veled is megtörténik? Ki mentheti meg a pénzedet? Mi jelenthet számodra...

Az új nyugdíjcélú megtakarítás: a nyugdíjkötvény

2018. 11. 26.

Varga Mihály pénzügyminiszter 2018. november 15-én, csütörtökön bejelentette, hogy érkezik a kormány legújabb nyugdíjcélú ötlete, a nyugdíjkötvény. A pénzügyminiszter szerint az állam készen áll a nyugdíjpiacra történő belépésre. Állítása szerint...

Hogyan fektess be 10 millió forintot?

2018. 11. 07.

A magyarok számos esetben nehezen döntik el, mibe fektessék a nehezen megtakarított pénzüket. Bizony, ez közel sem egyszerű kérdés, és sok profi szakember is számtalanszor megküzd a problémával. Az cseppet...

Blogajánló

  • alapblog

    A menetrendszerű Brexit-pofon

    Theresa May Brexit tervét ma valószínűleg leszavazza a parlament. Kérdés csak a hány vokssal, 166 fölötti szám az elmúlt évszázad legnagyobb parlamenti veresége volna egy...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.