Fordult a piac, égett a pénz: Te elkerülheted a bajt

2015. 04. 13. szerző: bankmonitor

„Emlékszem, azon én is nagyot buktam” – hangzik el gyakran a pénzügyi élménybeszámolók alkalmával, amikor a nagy kaszálásokról őszinte hangvétel mellett a nagy bukókra terelődik a szó. Veled is megtörténhet a baj, ha a tőkepiacok más irányt vesznek, mint amilyen pozíciót felvettél a tőkeáttételes megbízásoddal. A siker kulcsa a diverzifikált portfolió lehet, ami különböző típusú, lejáratú, hozamú és kockázatú befektetések kosarát jelenti. Ezzel a módszerrel hosszú távon úgy vándorolhat a hozam a zsebedbe, hogy közben a nagy bukások biztosan elkerülnek.

Komoly fejtörést okoz a megtakarítóknak a jelenlegi kamatkörnyezet

A jegybanki alapkamat újabb csökkentése jó hír lehet a hiteleseknek, nem úgy a megtakarítással rendelkezőknek. Sokan még ma is azon siránkoznak, hogy régen mennyi kamatot kaptak a pénzükre, figyelmen kívül hagyva az akkori inflációs és a jelenlegi deflációs környezetet. Új szelek fújnak a befektetések piacán, ideje azoknak is alkalmazkodni az új körülményekhez, akik emlékeiben még fel-felsejlik a csúcskamatoktól magát hanyatt vágó postabankos maci emlékképe.

Alkalmazkodunk, de többre vágyunk

Nem kell feltétlenül elaprózni a megtakarításunkat a pénzügyi kosarunk kialakításához, befektetési alapokon keresztül vásárolhatunk is magunknak a kockázatvállalásunkhoz illeszkedő portfoliót. Aki nem éri be a likviditási- és pénzpiaci alapok által elérhető hozamokkal, az elkezdhet kacsintgatni a különböző időtávú kötvényalapok és a vegyes befektetési alapok felé. Utóbbiak közül a portfolió összetételétől függően megkülönböztetünk óvatos, kiegyensúlyozott és dinamikus módozatot. A merészebb – de nem vakmerő – kockázatvállalók számára a részvényalapok jelenthetik a megoldást.

Mi az a nettó eszközérték? Nekem azt mondják, hogy mennyi a kamat!

A lekötéseknél megszokott kamatszámítási módszerhez szokott megtakarítóknak érdemes megismerkedni a nettó eszközérték és az időszakra vetített hozam fogalmával. A befektetési alapok árfolyamát (egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket) az adott portfolió nettó eszközértékének és a befektetési jegyek darabszámának hányadosából számítják. A befektetési alap teljesítményét a nettó eszközérték különböző időszakokra vetített (3 hónap, 6 hónap, 1 év, elmúlt 5 év évesített hozama) változása határozza meg, ami megkönnyíti a lekötésekkel való összevetést.

Amikor sikerült kiválasztani a kockázattűrő képességünkhöz leginkább illeszkedő befektetési alapot, jöhet a vásárlás. Fontos azonban tudni, hogy a befektetési jegyek vétele nem biztos, hogy tárgynapon teljesül. A portfolió összetételének komplexitásától függően bizonyos esetekben csak a tárgynapot követő harmadik munkanapon teljesül a megbízásunk (ugyanez igaz a befektetési jegyek értékesítésekor is).

Az árfolyamok követése napi rutinná is válhat, de – a befektetési időtávtól és a vállalt kockázat mértékétől függően – elegendő ettől ritkább időközönként is rátekinteni. Ekkor derül ki igazán, hogy a remegő kezűek, vagy a kötélidegzettel megáldott befektetők táborába tartozunk. Előbbieknek a tőkevédelem melletti portfoliók nyújthatnak biztonságot, utóbbiak átmeneti visszaesés esetén is képesek kivárni, amíg gyümölcsözővé válik a befektetésük.

Nézd meg, hogy Hozzád milyen portfolió illik!

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.04.27.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -0,52% 5,77% 5,14% 8,22% 1
    OTP Supra Alap 6,11% 8,30% 4,93% 16,19% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,80% 4,78% 5,16% 8,07% 3
    OTP Fundman Alap 5,51% 7,72% n.a. 5,69% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,53% 3,16% 4,23% 5,50% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 3,93% 14,92% 9,85% 7,07% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -2,34% 0,25% 3,71% 4,10% 7
    OTP Trend Alap 10,41% 8,51% 15,12% 13,60% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Szakértői cikkek

Lakáshitel tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

Kapcsolódó tartalmak

Mégiscsak boldogít a pénz?

2018. 05. 21.

A mondás úgy tartja, hogy a pénz nem boldogít. Mindenki felhozhatja a saját érveit a téma mellett és ellen, ugyanakkor kétségtelenül van egy pont, ameddig a pénz jelentősen növeli a...

Felmondanád a megtakarításod? Figyelj, hogy rá ne fázz!

2018. 05. 14.

Bárkivel előfordulhat, hogy miután elhelyezte a megtakarításait valami okból kifolyólag mégis szüksége lesz a pénzre. Ugyanakkor a választott befektetéstől függően nagyon eltérő feltételek mellett lehetséges hozzáférni az összeghez. Éppen ezért...

Rém egyszerű trükkel növelheted a hozamod

2018. 05. 13.

Míg sok időt töltünk a megfelelő befektetés megtalálásával, sok esetben elfeledkezünk arról, hogy mennyibe kerül is nekünk az értékpapírszámla fenntartása. Az általunk készített összeállításból kiderül, hogy a nagyobb bankok és...

Ideje izgulni a következő válság miatt?

2018. 05. 12.

1980 óta 4 nagyobb gazdasági visszaesés is volt a világgazdaságban, a legutóbbi és egyben legtöbb országot érintő recesszió pedig 10 éve ütött be. Az eseményeket figyelve felmerül a kérdés, hogy...

Blogajánló

  • alapblog

    Párbeszéd a gazdaságról 9.

    Újraindítjuk az MNB-vel és az Inforádióval közös, Párbeszéd a gazdaságról című sorozatunkat. Az első adást ma este hallgathatják meg az Inforádión, 19.00 órai kezdettel. Ebben...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.