Betöltés

Fordult a piac, égett a pénz: Te elkerülheted a bajt

szerző: Bankmonitor.hu
2015-04-13

„Emlékszem, azon én is nagyot buktam” – hangzik el gyakran a pénzügyi élménybeszámolók alkalmával, amikor a nagy kaszálásokról őszinte hangvétel mellett a nagy bukókra terelődik a szó. Veled is megtörténhet a baj, ha a tőkepiacok más irányt vesznek, mint amilyen pozíciót felvettél a tőkeáttételes megbízásoddal. A siker kulcsa a diverzifikált portfolió lehet, ami különböző típusú, lejáratú, hozamú és kockázatú befektetések kosarát jelenti. Ezzel a módszerrel hosszú távon úgy vándorolhat a hozam a zsebedbe, hogy közben a nagy bukások biztosan elkerülnek.

Komoly fejtörést okoz a megtakarítóknak a jelenlegi kamatkörnyezet

A jegybanki alapkamat újabb csökkentése jó hír lehet a hiteleseknek, nem úgy a megtakarítással rendelkezőknek. Sokan még ma is azon siránkoznak, hogy régen mennyi kamatot kaptak a pénzükre, figyelmen kívül hagyva az akkori inflációs és a jelenlegi deflációs környezetet. Új szelek fújnak a befektetések piacán, ideje azoknak is alkalmazkodni az új körülményekhez, akik emlékeiben még fel-felsejlik a csúcskamatoktól magát hanyatt vágó postabankos maci emlékképe.

Alkalmazkodunk, de többre vágyunk

Nem kell feltétlenül elaprózni a megtakarításunkat a pénzügyi kosarunk kialakításához, befektetési alapokon keresztül vásárolhatunk is magunknak a kockázatvállalásunkhoz illeszkedő portfoliót. Aki nem éri be a likviditási- és pénzpiaci alapok által elérhető hozamokkal, az elkezdhet kacsintgatni a különböző időtávú kötvényalapok és a vegyes befektetési alapok felé. Utóbbiak közül a portfolió összetételétől függően megkülönböztetünk óvatos, kiegyensúlyozott és dinamikus módozatot. A merészebb – de nem vakmerő – kockázatvállalók számára a részvényalapok jelenthetik a megoldást.

Mi az a nettó eszközérték? Nekem azt mondják, hogy mennyi a kamat!

A lekötéseknél megszokott kamatszámítási módszerhez szokott megtakarítóknak érdemes megismerkedni a nettó eszközérték és az időszakra vetített hozam fogalmával. A befektetési alapok árfolyamát (egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket) az adott portfolió nettó eszközértékének és a befektetési jegyek darabszámának hányadosából számítják. A befektetési alap teljesítményét a nettó eszközérték különböző időszakokra vetített (3 hónap, 6 hónap, 1 év, elmúlt 5 év évesített hozama) változása határozza meg, ami megkönnyíti a lekötésekkel való összevetést.

Amikor sikerült kiválasztani a kockázattűrő képességünkhöz leginkább illeszkedő befektetési alapot, jöhet a vásárlás. Fontos azonban tudni, hogy a befektetési jegyek vétele nem biztos, hogy tárgynapon teljesül. A portfolió összetételének komplexitásától függően bizonyos esetekben csak a tárgynapot követő harmadik munkanapon teljesül a megbízásunk (ugyanez igaz a befektetési jegyek értékesítésekor is).

Az árfolyamok követése napi rutinná is válhat, de – a befektetési időtávtól és a vállalt kockázat mértékétől függően – elegendő ettől ritkább időközönként is rátekinteni. Ekkor derül ki igazán, hogy a remegő kezűek, vagy a kötélidegzettel megáldott befektetők táborába tartozunk. Előbbieknek a tőkevédelem melletti portfoliók nyújthatnak biztonságot, utóbbiak átmeneti visszaesés esetén is képesek kivárni, amíg gyümölcsözővé válik a befektetésük.

Nézd meg, hogy Hozzád milyen portfolió illik!

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.07.31.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 0,42% 6,75% 4,59% 7,93% 1
    OTP Supra Alap 4,42% 7,67% 4,38% 15,71% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap -1,45% 4,27% 4,73% 7,76% 3
    OTP Fundman Alap -0,74% 7,68% n.a. 3,78% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -1,83% 2,57% 3,48% 5,11% 5
    OTP Föld Kincsei Alap -11,11% 18,02% 8,18% 6,56% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 0,74% 0,30% 3,35% 4,18% 7
    OTP Trend Alap 18,61% 7,11% 14,91% 13,88% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Befektetés: minél hosszabb, annál jobb

2018. 07. 25.

Részben kényszerűségből, de a magyarok egyre inkább hajlandók hosszú távon gondolkozni, ha a befektetéseikről van szó. A befektetési időtáv növelése azért is örömteli, mert így magas hozam lehet az osztályrészük....

Befektetések a forint árnyékában

2018. 07. 16.

Az elmúlt időszakban a forint árfolyama több százalékos elmozdulást mutatott. Megvizsgáltuk, hogy ezek a változások milyen hatással vannak a különböző befektetéseink hozamára. Nem egyszerű a kép: az elérhető hozamunkat számos...

Ha befektetés, akkor most az aktivitásra szavazz!

2018. 06. 20.

A passzív befektetési alapok vagy az ETF-ek neve sokaknak ismerősen csenghet, főleg az utóbbi évek után, mikor nagy népszerűségre tettek szert. Ugyanakkor  a tőzsdék csúcsokat döntő szárnyalása után most úgy...

Blogajánló

  • alapblog

    Patt!

    Nincs és a közeljövőben nem is várható enyhülés Törökország körül, az országot mély recesszió fogja sújtani. Önmagában véve ezen várható gazdasági dráma, a török bankok...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.