MNB alapkamat 0.90 % EKB alapkamat 0.00 % REGISZTRÁCIÓ

Ha jó nyugdíjat akarsz, ezt írd fel a naptáradba!

  • 2016.02.13.
  • szerző: bankmonitor

Ha nincs még önkéntes nyugdíjpénztárad, akkor javasoljuk, hogy mihamarabb nyiss egyet, mert az állami nyugdíjból szerintünk nem tudsz majd megélni. Ha már van ilyened és fizettél be a számlára 2015-ben, esetleg NYESZ számlán, nyugdíjbiztosítás keretében, egészségpénztárral, vagy önsegélyező pénztárral takarékoskodtál, akkor írd fel a naptárba: az adóbevallásodban ne felejtsd el igényelni a Neked járó állami támogatást. Összeszedtük Neked a részleteket.

A héten már írtunk róla: boldogok, akiknek van önkéntes nyugdíjpénztára, mert övék a mennyek országa legalábbis erre utal, hogy egyre több pénzt helyeznek el ott. Ez az a cikk:

Tömni kezdték a magyarok az önkéntes nyugdíjpénztárakat

Ha Neked még nincs, akkor érdemes lehet eljátszanod az alábbi kalkulátorral. Meg fogsz lepődni, hogy milyen kis összegű havi megtakarításokkal mennyire nagy nyugdíjvagyont spórolhatsz össze Magadnak, mire eléred a nyugdíjkorhatárt.


Nyugdíj-megtakarítás kalkulátor

Nyugdíj

Perceken belül megtudhatod, hogy:

  • Mekkora megtakarítást érhetsz el nyugdíjig?
  • Mennyi állami támogatáshoz juthatsz hozzá (maximum 280 ezer forint évente)?
  • Képes vagy-e ténylegesen megvalósítani?

Melyik évben születtél?


Havi fizetéshez képest mekkora vésztartalékkal rendelkezel?


Van SZJA befizetési kötelezettséged?

Mennyit tudsz félretenni havonta?

Ft

Képes leszel évig megtakarítani?


Elfogadod, hogy évig nem nyúlsz a nyugdíj-megtakarításodhoz?

Mekkora hozamot vársz el éves szinten a nyugdíj-megtakarításodtól minimum?

Várható megtakarítás ebből állami támogatás

Válaszaid alapján érdemes nyugdíj-megtakarításban gondolkoznod! Beszéld át szakértő kollégánkkal a megvalósítási lehetőségeket: költségek és várható hozamok valós összehasonlítása személyesen Neked!

Várható megtakarítás ebből állami támogatás

Válaszaid alapján a nyugdíj-megtakarításban még bizonytalan vagy! De semmi gond! Szakértő kollégánk személyesen segít Neked, hogy felelősen – az összes fontos ismeret birtokában - tudj dönteni a nyugdíjkérdésben!

Várható megtakarítás ebből állami támogatás

Válaszaid alapján a nyugdíj-megtakarításban még bizonytalan vagy! De semmi gond! Szakértő kollégánk személyesen segít Neked, hogy felelősen – az összes fontos ismeret birtokában - tudj dönteni a nyugdíjkérdésben!

Havi -ból
-od lehet.

Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!

A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Többek között azért lehet kis összegekkel nagy vagyont összeszedni, mert az állam intenzíven támogatja ezt a megtakarítást: amit befizetsz, azt évente megtoldja még Neked 20%-kal, de maximum 150 ezer forinttal. Szinte ugyanez igaz a NYESZ számlára, nyugdíjbiztosításra, egészségpénztárra, önsegélyező pénztárakra is.

Ez azonban nem automatikus: a támogatást, amire a befizetéseiddel jogosulttá váltál, minden évben igényelned kell, méghozzá az adóbevallásodban.

Ha vársz ilyen juttatást az államtól, akkor érdemes az adóbevallásod mihamarabb beadnod. A NAV-nak ugyanis a beérkezéstől számítva 30 napja van arra, hogy átutalja az adójóváírást. Feltéve, hogy az hibátlan volt, azaz valóban jár a feltüntetett összeg.

Lássuk a finomságokat

A támogatást az állam abból a személyi jövedelemadóból (SZJA) adja, amit a takarékoskodás évében megfizettél. Ha nem fizettél elég adót, buktad a támogatást, s ez az alábbi esetekben tipikus:

  • nincs bejelentett béred
  • KATA-s vállalkozó vagy
  • ha visszakérted minden gyerekek utáni családi adókedvezmény miatt nem, vagy kevés SZJA-t fizettél

Emellett érdemes arra is odafigyelni, hogy az ügyfél időben rendezze esetleges adó- vagy járuléktartozását, mivel ez is akadályozhatja, hogy az adóhivatal időben utalja az összeget.

Nem lehet akárhogy

Ha szeretnél adóvisszatérítést, akkor sajnos nem igényelheted, hogy a NAV töltse ki helyetted az adóbevallásod (bevallási nyilatkozat tehát nem játszik).

A munkáltatói adómegállapítást a pénztárak és a nyugdíjbiztosítás esetében kérheted, de a NYESZ számla esetében nem.

Az egyszerűsített bevallás mindegyik esetben működik és természetesen ugyanez igaz a teljes „hagyományos” adóbevallásra is, amit 2016-ban a 1553-mas számjellel adunk be.

Ez utóbbi esetében a 02-es lapon teljesen értelemszerűen kell kitölteni

  1. az „A” szekciót, ha valamilyen pénztárba,
  2. a „B” szekciót, ha NYESZ számlára és
  3. a „C” szekciót, ha nyugdíjbiztosítás miatt kérünk visszatérítést.

Így néz ki a kitöltendő lap. Őrizd meg a nyugalmad, egyáltalán nem olyan bonyolult, mint amilyennek első blikkre látszik.

nyugdíj

Sokan elfelejtik

Igencsak tanulságos sajtóközleményt adott ki az Erste és az Union Biztosító a héten.
„Több mint elgondolkodtató adat, hogy az Erste Biztosító tapasztalatai szerint az első támogatott év után ügyfeleink közel felének számlájára nem érkezett adójóváírás a NAV-tól – hívja fel a figyelmet Raveczky Zsolt, az Erste Biztosító elnök-vezérigazgatója, aki szerint ez többek között annak lehet a következménye, hogy az érintett ügyfelek elmulaszthatták adóbevallásukon feltüntetni adójóváírási igényüket. Ügyfélkörében az UNION Biztosító is 50% körüli arányt tapasztalt.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2017.10.31.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 4,05% 5,29% 6,31% 8,89% 1
    OTP Supra Alap 13,71% 5,34% 6,34% 17,08% 2
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap 1,79% 5,67% 7,11% 15,15% 3
    OTP G10 Euró Alap -9,64% -9,03% -1,64% 5,76% 4
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.05.15.
    4. 2008.01.09.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 3,52% 4,54% 5,69% 5,86% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 5,18% 13,85% 9,14% 6,90% 6
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 3,19% 2,25% 5,78% 4,54% 7
    OTP Trend Alap 27,10% 13,75% 19,20% 15,06% 8
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Vállalatfinanszírozási hírek

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Blogajánló

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.