Hová fektessünk? A guru megmondja!

2014. 09. 30. szerző: bankmonitor

Olcsó részvényeket keresünk? Vagy inkább magas kamatokra vadászunk? A mai világban mindkettőt nehéz találni. Mégis hol találunk 8% körüli kamatokat, miközben mindenhol 3% körüli szinteket látunk? Hol alulértékeltek a részvények? A megoldás a feltörekvő piac! Nem más ajánlja ezt a régiót, mint Dr. Mark Mobius, a Templeton Alapkezelő egyik vezetője. Mire alapozza a meggyőződését? Milyen hozamot lehetett elérni az elmúlt egy évben, ezen a piacon?

Kisbefektetőként nehéz megtalálni az ideális befektetési célpontot. Amerikai Egyesült Államokba fektessünk, vagy maradjunk Európában? De Európán belül fejlett vagy fejlődő régióba? Ha Dr. Mark Mobius-ra hallgatunk, a Templeton Alapkezelő karizmatikus kulcsemberére, akkor mindenképpen a fejlődő piacot választjuk. És ez nem (csak) hit kérdése: a befektetési guru tényekkel támasztotta alá választását!

Múlt hét pénteken Dr. Mark Mobius Budapesten járt a Citibank meghívására. Az est keretében ismertetette, hogy miért is hisz annyira a feltörekvő piaci régióban (nem mellékes megjegyzés, hogy mi is fejlődő piachoz tartozunk). Egyrészt ezt a régiót nem fenyegeti az elöregedő társadalom réme. Másrést fejlődő piaci országok (gyakorlatilag USA, Nyugat-Európa és Japánon kívül a világ) sokszor jobb pénzügyi helyzetben vannak, mint a fejlett országok. Egyrészt az államadósságuk a GDP százalékában átlagosan 30% alatt van, míg a fejletteknek 100% feletti ez az arány. (Nem is beszélve Japánról, ahol 200% feletti ez az arány.) 

deptgdp20140930.jpg

Ráadásul a hitelminősítőknél általában ezek az országok felminősítés előtt állnak, míg a fejlett piaci országokat inkább a leminősítés réme fenyegeti. Természetesen ezekhez az adatokhoz azért érdemes megjegyezni, hogy infrastrukturálisan sokszor elmaradottak ezek a régiók. Ennek fejlesztése pedig általában az államadósság növekedésével jár. Viszont a beruházás jelentősen növeli az időközben már(?) nem is olyan alacsony GDP-t is! Nem is beszélve a beruházást végző vállalatok részvényárfolyamáról.

A részvénypiaci egyik legfontosabb mérőszáma a P/E mutató, ami a részvény árfolyama elosztva a cég egy részvényre jutó nyereségével. Ez megmutatja, hogy hányszorosát vagyunk hajlandóak kifizetni a cég egy évnyi nyerségének. Ez a mutató a fejlődő piacon 10,9, míg a fejlett piacon 15,1. Ez azt jelenti, hogy relatív olcsóak a részvények a feltörekvő régióban. Érdekes adat az is, hogy az elsődleges és másodlagos részvénykibocsátások kétharmada a feltörekvő piaci országokban történik. 

A befektetési alapok

Befektetési alap keresőnk segítségével megnéztük a legjobb feltörekvő piacokba fektető alapok teljesítményét.

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

Tovább a kalkulátorhoz

Abszolút hozamú alapok közül az
OTP EMDA Származtatott Alapja áll az élen 15,89%-os elmúlt egy éves teljesítményével. Második helyen az
Equilor Afrika Alapja 8,04%-os hozammal, míg harmadik helyen a
GE Mony Bonus Abszolút Hozam Alapok Alapját találjuk 7,61%-kal.

Kötvényalapok között az
Erste Nyíltvégű XL Kötvény Befektetési Alapja vezeti a mezőnyt 13,69%-os teljesítménnyel. A dobogó második fokán az
Aegon Lengyel Kötvény Alapja áll 12,47%-kal, míg a dobogó legalsó fokán a
GE Money Feltörekvő Piaci Deviza Kötvénye áll 12,12%-os elmúlt egy éves hozammal.

Részvényalapok közül a legjobb teljesítményt a
Quantis India USD Részvény Alapok Alapjának forintos sorozata ért el 70,18%-os hozammal. Második legjobb teljesítményt nyújtó alap a
Generali IC Ázsiai Részvényalapja volt 24,88%. Közvetlenül mögötte a
Templeton Asian Growth Fund forintos sorozatát találjuk 20,86%. 

Természetesen euróban és dollárban is szép számmal találhatunk feltörekvő piacra befektető alapot. És mikor fektessünk be? Dr. Mark Mobius szerint az a legjobb idő a befektetésre, amikor pénzed van. Ráadásul a legrosszabb, amit tehetsz, ha nem csinálsz semmit. És ezzel egyet is értünk: ha nem fekteted be megtakarításaid, akkor az infláció szépen, lassan elértékteleníti a megtakarításaidat. Ezt pedig senki nem szeretné. 

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.04.27.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -0,52% 5,77% 5,14% 8,22% 1
    OTP Supra Alap 6,11% 8,30% 4,93% 16,19% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,80% 4,78% 5,16% 8,07% 3
    OTP Fundman Alap 5,51% 7,72% n.a. 5,69% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,53% 3,16% 4,23% 5,50% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 3,93% 14,92% 9,85% 7,07% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -2,34% 0,25% 3,71% 4,10% 7
    OTP Trend Alap 10,41% 8,51% 15,12% 13,60% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Szakértői cikkek

Lakáshitel tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

Kapcsolódó tartalmak

Megrogytak a kötvényalapok – Mi lesz így velük?

2018. 05. 25.

Besötétedett az ég a kötvényalapok felett ebben az évben, a számításaink szerint a legnagyobb 15 alap átlagosan 1,5%-ot vesztett közel 6 hónap leforgása alatt. A trendforduló szerintünk tartós lesz, ezért...

Lehet egyáltalán 3,8%-nál magasabb a hozam?

2018. 05. 15.

Az egyik legismertebb hazai abszolút hozamú alap kezelője a közelmúltban azt mondta, hogy komoly nehézségbe ütközik a lakossági állampapírokat megverő befektetést találni. Az ügy kapcsán megnéztük, hogy mit sikerült teljesíteni...

Évi 3%-os hozam a dollárra kockázatmentesen?

2018. 04. 30.

Magyarországon gond nélkül el lehet érni állampapírral 3% feletti hozamot kisbefektetőként. Igen ám, de a világban nem mindenhol állnak ilyen lehetőségek a befektetők részére. Amerikában például nem régóta törte át...

Blogajánló

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.