Mibe fektessek? Konkrét javaslatok

2014. 10. 31. szerző: bankmonitor

A bankbetétekből kiábrándult átlagember nehezen igazodik el a befektetések összetett világában. Legtöbben addig eljutottak, hogy váltani kell, de a következő lépésben bizonytalanok. Nekik szeretnénk segíteni új sorozatunkkal, melynek célja, hogy ne egyedül kelljen választani a hazánkban elérhető több ezer befektetési alapból. Alapkezelőket kérdezünk: mit javasolnak 3 éves időtávra mérsékelt kockázattal, illetve 5 éves időtávra jelentősebb kockázattal. Elsőként a Concorde Alapkezelő szakemberét, Szőcs Gábort kérdeztük meg.

Ha elszakadunk a bankbetéttől és magasabb hozamot szeretnénk, akkor sajnos kockázatot kell vállalnunk. A pénzügyi logika alapján 3 éves időtávra még inkább mérsékelt kockázatot lehet felvállalni, míg 5 évre már magas kockázatot is. Ehhez illeszkedve két ajánlást kértünk a szakembertől.

Befektetési alapok jellemzői:

  • Concorde 2000 (40%): egyharmad rész kockázatos, míg kétharmad rész kockázatmentes (kötvény) befektetéseket tartó, aktívan menedzselt alap. A kockázatos részt a közép-kelet-európai tőkepiacok részvényei, vállalati kötvényei alkotják, melyeket az alapkezelő értékalapú stratégiával választ ki. A magyar piacon az egyik legrégebbi múltú vegyes alap, amelyet kiegyensúlyozott teljesítmény jellemzett. 
  • Concorde Hold (40%): Az Alap célkitűzése, hogy a Concorde Alapkezelő által kezelt egyenként is sikeres abszolút hozamra törekvő alapokból a kockázat/hozam aránynak megfelelő optimális portfóliót alakítson ki. Az abszolút hozamú alapok jellemzője, hogy minden piaci szituációban bankbetétek feletti hozamot tűznek ki célul. 
  • Concorde VM (20%): szigorú kockázatmenedzseléssel kezelt abszolút hozamú alap. Célja közép távon az állampapírok által biztosított hozam fellett minimum 5 százalékos többlethozam elérése addicionális kockázatvállalás mellett. 

Hozam:

  • Ezzel az aktívan menedzselt, tehát a befektetési piac változásait folyamatosan követő, alapokból álló portfólióval a hozamcélunk a bankbetéti kamatok meghaladása. Természetesen a kockázat jelen van, így a hozam nem garantált.



Befektetési alapok jellemzői:

  • Concorde Colombus (25%): abszolút hozamú alap, ami 2007 óta működik a magyar piacon. Főként az alulértékelt, olcsó részvényeket és kötvényeket keresi a befektetéseihez, melyekben egyedileg komoly hozampotenciált lát az alapkezelő. 
  • Platina Pí (25%): abszolút hozamú alap, ami 2006-ban indult és kimagasló teljesítményt nyújtott azóta. Az Alap célkitűzése, hogy értékalapú elemzés alapján az általa felismert számottevően félreárazott termékekben vételi vagy eladási (short) pozíciókat vegyen fel, melyek révén középtávon a forintos kockázatmentes állampapírhozamnál 5-10 százalékponttal magasabb hozamot érjen el. 
  • Citadella (25%): szintén abszolút hozamú alap. Nem régen kockázati profilt váltott, és a magasabb kockázat mellett két számjegyű hozamot tűzött ki célul. Erről szóló cikkünket elolvashatod: Szerettem volna egy „Soros György típusú” alapot létrehozni – interjú Zsiday Viktorral

  • Concorde Részvény (25%): befektetéseinek (piaci szituációtól függően) 80-100%-át elsősorban a közép-kelet-európai régió részvényeiben vagy vállalati kötvényben tartja. Az aktívan kezelt alap, értékalapú stratégiát folytatva igyekszik térségünk részvénypiaci teljesítményénél jóval magasabb hozamot elérni. 

Hozam:

  • Ezzel az aktívan menedzselt, tehát a befektetési piac változásait folyamatosan követő, alapokból álló portfólióval a hozamcélunk hosszú távon a bankbetéti kamatok jelentős túlszárnyalása. Természetesen a többlethozam lehetősége magasabb kockázatvállalással is párosul. Ezen alapokat vásárló befektetőknek nagyobb árfolyam-ingadozásokra is fel kell készülniük!

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.04.27.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -0,52% 5,77% 5,14% 8,22% 1
    OTP Supra Alap 6,11% 8,30% 4,93% 16,19% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,80% 4,78% 5,16% 8,07% 3
    OTP Fundman Alap 5,51% 7,72% n.a. 5,69% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,53% 3,16% 4,23% 5,50% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 3,93% 14,92% 9,85% 7,07% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -2,34% 0,25% 3,71% 4,10% 7
    OTP Trend Alap 10,41% 8,51% 15,12% 13,60% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Szakértői cikkek

Lakáshitel tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

Kapcsolódó tartalmak

Pénztártagok figyelem! Változások jönnek a jegybank ajánlására

2017. 01. 17.

Januártól az önkéntes pénztáraknak új ajánlásnak kell megfelelniük, a felülvizsgálatot a választható portfóliós rendszer elterjedése és sokoldalúbbá válása indokolta. A hosszabb anyag áttekintése alapján azt mondhatjuk, hogy teljesebb képet kaphatnak...

10 éve fut, 8%-ot hoz: ez a Concorde VM

2015. 11. 22.

Az abszolút hozamú alapoknál hatalmas szerepe van annak, hogy az alap a lehető leghosszabb sikeres múlttal rendelkezzen. Hazánk egyik legrégebb óta futó abszolút hozamú alapja, a Concorde VM, ami a...

Blogajánló

  • alapblog

    Kedves Draghi!

    „Caro Draghi, cancellaci 250 miliardi di debito!” – Kedves Draghi, engedjél el 250 milliárd eurónyi adósságot! Egy kis benzin a tűzre. A befektetők eddig nem...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.