MNB alapkamat 0.90 % EKB alapkamat 0.00 % REGISZTRÁCIÓ

Mibe fektessek? Konkrét javaslatok

  • 2014.10.31.
  • szerző: bankmonitor

A bankbetétekből kiábrándult átlagember nehezen igazodik el a befektetések összetett világában. Legtöbben addig eljutottak, hogy váltani kell, de a következő lépésben bizonytalanok. Nekik szeretnénk segíteni új sorozatunkkal, melynek célja, hogy ne egyedül kelljen választani a hazánkban elérhető több ezer befektetési alapból. Alapkezelőket kérdezünk: mit javasolnak 3 éves időtávra mérsékelt kockázattal, illetve 5 éves időtávra jelentősebb kockázattal. Elsőként a Concorde Alapkezelő szakemberét, Szőcs Gábort kérdeztük meg.

Ha elszakadunk a bankbetéttől és magasabb hozamot szeretnénk, akkor sajnos kockázatot kell vállalnunk. A pénzügyi logika alapján 3 éves időtávra még inkább mérsékelt kockázatot lehet felvállalni, míg 5 évre már magas kockázatot is. Ehhez illeszkedve két ajánlást kértünk a szakembertől.

Befektetési alapok jellemzői:

  • Concorde 2000 (40%): egyharmad rész kockázatos, míg kétharmad rész kockázatmentes (kötvény) befektetéseket tartó, aktívan menedzselt alap. A kockázatos részt a közép-kelet-európai tőkepiacok részvényei, vállalati kötvényei alkotják, melyeket az alapkezelő értékalapú stratégiával választ ki. A magyar piacon az egyik legrégebbi múltú vegyes alap, amelyet kiegyensúlyozott teljesítmény jellemzett. 
  • Concorde Hold (40%): Az Alap célkitűzése, hogy a Concorde Alapkezelő által kezelt egyenként is sikeres abszolút hozamra törekvő alapokból a kockázat/hozam aránynak megfelelő optimális portfóliót alakítson ki. Az abszolút hozamú alapok jellemzője, hogy minden piaci szituációban bankbetétek feletti hozamot tűznek ki célul. 
  • Concorde VM (20%): szigorú kockázatmenedzseléssel kezelt abszolút hozamú alap. Célja közép távon az állampapírok által biztosított hozam fellett minimum 5 százalékos többlethozam elérése addicionális kockázatvállalás mellett. 

Hozam:

  • Ezzel az aktívan menedzselt, tehát a befektetési piac változásait folyamatosan követő, alapokból álló portfólióval a hozamcélunk a bankbetéti kamatok meghaladása. Természetesen a kockázat jelen van, így a hozam nem garantált.



Befektetési alapok jellemzői:

  • Concorde Colombus (25%): abszolút hozamú alap, ami 2007 óta működik a magyar piacon. Főként az alulértékelt, olcsó részvényeket és kötvényeket keresi a befektetéseihez, melyekben egyedileg komoly hozampotenciált lát az alapkezelő. 
  • Platina Pí (25%): abszolút hozamú alap, ami 2006-ban indult és kimagasló teljesítményt nyújtott azóta. Az Alap célkitűzése, hogy értékalapú elemzés alapján az általa felismert számottevően félreárazott termékekben vételi vagy eladási (short) pozíciókat vegyen fel, melyek révén középtávon a forintos kockázatmentes állampapírhozamnál 5-10 százalékponttal magasabb hozamot érjen el. 
  • Citadella (25%): szintén abszolút hozamú alap. Nem régen kockázati profilt váltott, és a magasabb kockázat mellett két számjegyű hozamot tűzött ki célul. Erről szóló cikkünket elolvashatod: Szerettem volna egy „Soros György típusú” alapot létrehozni – interjú Zsiday Viktorral

  • Concorde Részvény (25%): befektetéseinek (piaci szituációtól függően) 80-100%-át elsősorban a közép-kelet-európai régió részvényeiben vagy vállalati kötvényben tartja. Az aktívan kezelt alap, értékalapú stratégiát folytatva igyekszik térségünk részvénypiaci teljesítményénél jóval magasabb hozamot elérni. 

Hozam:

  • Ezzel az aktívan menedzselt, tehát a befektetési piac változásait folyamatosan követő, alapokból álló portfólióval a hozamcélunk hosszú távon a bankbetéti kamatok jelentős túlszárnyalása. Természetesen a többlethozam lehetősége magasabb kockázatvállalással is párosul. Ezen alapokat vásárló befektetőknek nagyobb árfolyam-ingadozásokra is fel kell készülniük!

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2017.10.31.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 4,05% 5,29% 6,31% 8,89% 1
    OTP Supra Alap 13,71% 5,34% 6,34% 17,08% 2
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap 1,79% 5,67% 7,11% 15,15% 3
    OTP G10 Euró Alap -9,64% -9,03% -1,64% 5,76% 4
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.05.15.
    4. 2008.01.09.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 3,52% 4,54% 5,69% 5,86% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 5,18% 13,85% 9,14% 6,90% 6
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 3,19% 2,25% 5,78% 4,54% 7
    OTP Trend Alap 27,10% 13,75% 19,20% 15,06% 8
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Vállalatfinanszírozási hírek

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Blogajánló

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.