MNB alapkamat 0.90 % EKB alapkamat 0.00 % REGISZTRÁCIÓ

Magánbefektetések és a Frank: hatalmas bukások és néhány jó eredmény

  • 2015.01.20.
  • szerző: bankmonitor

Vélhetően a magyar abszolút hozamú alapok fekete napjaként vonul be 2015. január 15-e a történelemkönyvekbe. Néhány alap olyan acélos veszteséget szenvedett el, mely nem igazán szerepelt a várt kimenetelek között. Újra bebizonyosodott: a kockázat akkor is jelen van befektetéseinkben, ha 3 éven keresztül jók a hozamok. 58 abszolút hozamú alap teljesítményét vizsgáltuk meg: vannak üdítő kivételek. Bemutatjuk mi történt. De ami ennél is fontosabb, megpróbálunk segíteni, levonni a valós tanulságot.

Ma már óvodás gyerekeim óvónői is tudják, hogy a svájci jegybank földcsuszamlást indított el. Részletek korábbi írásunkban. A fő kérdésünk jelenleg, hogy az elmúlt évek favorit hazai befektetései, az abszolút hozamú befektetési alapok hogyan teljesítettek. 100 és 100 milliárdok vándoroltak ide átlagemberektől, így nagy tömegeket érint a kérdés.

Fájdalmas veszteségek

Több befektetési alap szakemberei is azt gondolták, hogy a svájci frank nem tud erősödni (hiszen a jegybank ezt kinyilvánítottan nem akarja). Ekkor borította meg a status quo-t a jegybank és erősödött hatalmasat a frank, 20%-ot egy nap alatt.

Azon alapok, akik nem hittek az erősödés lehetőségében, sőt gyengülést valószínűsítettek, jelentős veszteséget könyveltek el. A legrosszabbul járt 10 abszolút hozamú szerdáról péntekre átlagosan 7%-ot veszített értékéből (a legrosszabb teljesítményt nyújtó 17.5%-ot). Érdemes tudni, hogy ma reálisan 6-8% hozamra lehet számítani ÉVES szinten egy ilyen alaptól, így közel átlagosan egy évnyi hozamteljesítményt sikerült eltemetni két nap alatt. Ez sok.

A kivételek

A legjobban teljesítő 10 alap az ominózus két nap alatt 0,6%-os hozamot ért el. Érdekességként talán érdemes megemlíteni a Platina alapokat, melyekből az egyik (Platina Delta) adja a 4. legrosszabb teljesítményűt, míg a másik (Platina Gamma) érte el a legjobb hozamot.

Tanulságok

A svájci jegybank olyat lépett, ami minden extrémitáson túlmegy. A józan (pénzügyi) paraszti ész nem ér fel odáig…

Így távolról sem gondoljuk azt, hogy menekülni kellene az abszolút hozamú alapokból és azonnal eladni a veszteséget mutató alapokat. Nyilván az a kérdés jogosan felvethető, hogy értelmes volumenű kockázatot vállalt-e fel az az alap, amelyik 10%-nál nagyobb visszaesést szenvedett el.

Ami történt az nem más, mint a kockázat megtestesülése. Befektetési alapot csak akkor szabad vennünk, ha tudunk, akkor is nyugodtan aludni, amikor veszteséget ér el saját alapunk. És az alapbölcsesség itt is igaz: ne egy befektetési alapba helyezzük az összes pénzünket.

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

TOVÁBB A KALKULÁTORHOZ

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2017.09.29.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 7,35% 5,00% 6,44% 9,13% 1
    OTP Supra Alap 13,01% 4,44% 6,35% 17,04% 2
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap 5,94% 5,58% 7,08% 15,27% 3
    OTP G10 Euró Alap 1,76% -8,03% -0,63% 6,27% 4
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.05.15.
    4. 2008.01.09.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 4,16% 4,15% 5,83% 5,89% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 15,02% 13,49% 9,27% 7,49% 6
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 2,56% 1,57% 5,67% 4,52% 7
    OTP Trend Alap 20,22% 11,51% 17,03% 14,19% 8
    Forrás: BAMOSZ – Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Mobilfizetés

Szakértői cikkek

Vállalatfinanszírozási hírek

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Blogajánló

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.