Elkészítettünk egy listát, ami azokat a legnépszerűbb befektetési alapokat tartalmazza, melyek nagy valószínűséggel nálad is megtalálhatók. Az előzetes várakozásoknak megfelelően a szélsőségek jellemezték az utóbbi egy évet. Egy pénzpiaci alappal például 0,1%-ot veszthettünk, míg egy részvényalappal akár 21%-ot is nyerhettünk. De lássuk a részleteket, ahol te is találhatsz ismerősöket!
Számtalan módja van annak, hogy a befektetési alapokat listákba rendezzük, most amellett döntöttünk, hogy csak azokra fókuszálunk, melyek nagy eséllyel a te megtakarításaid között is megtalálhatók. Mégis, hogy értük ezt el? Csak azokat a befektetési alapokat néztük meg, melyek kategóriájukban a legnagyobb vagyonnal rendelkeznek. Márpedig, ha sok pénz van bennük, akkor jó eséllyel te is szembetalálkozhattál velük.
A lekért adatok a cikk megírásakor fennálló állapotot tükrözik, vagyis azt adják vissza hűen, hogy mire voltak képesek a legnagyobb alapok az év felét bő egy hónappal elhagyva. Szándékosan nemcsak az egyéves, hanem az ötéves hozamot is feltüntettük, hiszen a pénzpiaci és kötvényalapokon kívül mindegyik kategóriára igaz, hogy érdemes hosszabb távon is megtartani őket. Ekkor jön ugyanis ki az a potenciál, ami bennük van.
Ahogy már azt korábban előrevetítettük, a pénzpiaci alapok nem tudták tartani a lépést a többiekkel, a három legnagyobb alap közül ketten is 0,1%-os veszteséget szenvedtek el egyéves időtávon. Az OTP esetében a tőkegarancia él, vagyis a bank külön kipótolja 14 napon túli visszaváltás esetén az esetleges veszteséget. A CIB esetében a befektetési politika az, ami a minimális nyereséget előre vetíti. De valljuk be, 0,1% ide vagy oda, nem sokat jelent manapság.
A kötvényalapok is a leszakadók táborába tartoztak, de ez érthető annak fényében, hogy az alapkezelők csak a mindenki által megvásárolható állampapírokból válogathatnak. A három legnagyobb alap közül a Budapest alapja emelkedett ki, ami a duplája volt a vagyon alapján dobogón végzett második legjobb alap teljesítményének. De ez még mindig kevés, ha a lakossági állampapírok 2%-os teljesítményével vetjük össze.
Nem kell külön hangsúlyozni, hogy az ingatlanalapok ismét rivaldafénybe kerültek. Egyelőre a formájukat tartják is, a legtöbb pénzt kezelő alapok 2,5-3,0%-ot hoztak egy év alatt. A nagy kérdés, hogy mennyire tudják ezt a jövőben is fenntartani, valamint megéri-e egy többéves és jobban hozó lakossági állampapír helyett egy kockázatosabb ingatlanalapot tartani. Mert valljuk be, ha egy 3 év múlva lejáró prémium államkötvényt választunk, akkor az 3,55%-ot fizet és még fentebb fog menni a kamatozása.
A listánkon el is érkeztünk az egyik leginkább érdekfeszítő részhez, méghozzá az abszolút hozamú alapokhoz. Itt az alapkezelők akkora szabadságot kapnak, amivel nincsenek elérhetetlen célok, de benne van a pakliban, hogy valaki nagyot hibázik. A legnagyobb alapok viszonylag jól helytálltak, bár a dobogón kimagasló teljesítményt nyújtott egy év alapján az OTP Supra. A sorrend viszont alaposan megváltozik, ha az ötéves teljesítményeket vesszük alapul, ekkor ugyanis a Concorde Columbus veszi át a vezető helyet.
Nézd meg a legjobb alapokat az alábbi kalkulátorunkkal!
A vegyes alapok szintén a legnépszerűbbek napjainkban, ehhez képest viszont elég hektikus volt az eredményük. A végletek 1,6% és 7,8% éves alapon, ami nagyon nagynak mondható. Persze az igazsághoz az is hozzátartozik, hogy minden vegyes alapot egy kategóriába soroltunk, így egy kockázatosabb és éppen a fonalat jobban elkapó alap magasabb teljesítményre volt képest. Ilyen téren az járt igazán jól, aki a Concorde 2000 alapban tartotta a pénzét.
Végül, de nem utolsó sorban a részvényalapokról is meg kell emlékeznünk. Itt sokkal kiegyensúlyozottabb a mezőny, legalább is, ha a vagyon alapján nézzük. A legtöbb pénzt kezelő alapok elég magas hozamot tudtak hozni éves alapon, a Concorde Részvény például majdnem 21%-ot ért el egy év alatt. Ez is jól mutatja, hogy ha hajlandók vagyunk kockáztatni, akkor képesek lehetünk az állampapírokat is többszörösen meghaladó hozamot elérni.
