Rengeteg pénz fizetünk adók formájában az államkasszába – most egy kis részét visszakaphatod, ha elég gyors vagy!
A magyar állam személyi jövedelemadó-visszatérítés formájában kíván hozzájárulni a te öngondoskodásodhoz. Ehhez nem kell mást tenned, mint az év végéig befizetned valamelyik öngondoskodási számládra.
Ezzel az intézkedéssel sem a rászorulók járnak jól, de ez most nem számít
Egy adott évben a bruttó fizetésünk 15%-át fizetjük személyi jövedelemadó formájában az államnak, persze nem szabad megfeledkezni a különböző adókedvezményekről, amelyekkel ez az összeg lényegesen kevesebb is lehet, de még akkor is jelentős tétel megy az államkasszába évente. Ez 2024-ben teljes munkaidős foglalkoztatás esetében még minimálbérrel számolva is 480 ezer forint (15% SZJA-val számolva). De most nem a befizetett adó összegéről kell elmélkedni, mivel arra kevés ráhatásunk van, hanem a visszaigényelhető adóról, amiért még tehetünk, ha elég gyorsak vagyunk.
Az állam évről évre támogatja azokat, akik gondoskodnak saját jövőjükről, és félretesznek öngondoskodási célokra. Ebben az évben akár 280 ezer forintnyi állami támogatást is igénybe vehetünk adóvisszatérítés formájában. A támogatás az alábbi öngondoskodási formákra érhető el:
- egészségpénztár
- önkéntes nyugdíjpénztár
- nyugdíjbiztosítás
- nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ)
Hirdetés
Hirdetés
Nem tudjuk egy számlán kihasználni az egészet
A rendszer furcsasága, hogy habár 280 ezer forintot is utalhat fejenként a NAV, de ezt nem lehet teljes egészében 1 öngondoskodási számlára lehívni. Az egy évben maximális igényelhető összegek a következők:
- pénztár termékek esetében (egészségpénztár és önkéntes nyugdíjpénztár) 150 ezer forint együttesen
- nyugdíjbiztosítás esetében 130 ezer forint
- nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetében 100 ezer forint
A megigényelt állami támogatás a megtakarítási számlánkra fog érkezni jövőre, amelyet meghatározott célokra használhatunk majd fel. Az egészségpénztárak kapcsán ezek gyógyászati segédeszközök, magánorvosi kezelések és kisgyermekekkel kapcsolatos kiadások lehetnek, míg a nyugdíjmegtakarításokat az időskori jövedelem kiegészítésére lehet majd fölhasználni.
Ha nincsen munkaviszonyból származó jövedelmed akkor is kaphatsz visszatérítést!
SZJA-visszatérítésre az is jogosult lehet, akinek nincsen rendszeres keresete, de fizet személyi jövedelemadót. Éppen ezért akik csak tőkejövedelemből élnek, pl. ingatlankiadás vagy egyéb befektetések hozamaiból, azok is igényelhetik a visszatérítést. Azonban az fontos, hogy maximum annyit igényelhetnek vissza, amennyit befizettek, feltéve, hogy az államkasszába befizetett SZJA-juk nem érte el a 280 ezer forintot.
Már nagyon fogy az idő!
Ahogy közeledik az év vége, ugyanúgy közeledik ennek a lehetőségnek a határideje is. Mivel a visszatérítés mértéke attól függ, hogy mennyit fizettünk be az adott naptári évben öngondoskodási számláinkra. Ez azt jelenti, hogy már csak alig több, mint egy hónapunk maradt befizetni, ha fontos számunkra az adóvisszatérítés.
Mit kell tennünk, hogy kapjunk visszatérítést?
- Rendelkeznünk kell befizetett személyi jövedelemadóval, mivel ebből kapjuk a visszatérítést.
- Kell, hogy legyen megtakarításunk, amire kaphatunk visszatérítést. Ebben tud segíteni a Bankmonitor.
- Ebben a naptári évben be kell utalni egy kiválasztott összeget – erre kapjuk a 20%-os adóvisszatérítést.
- 2025-ben az adóbevallás alkalmával jelezni kell az igényünket, hogy a NAV elutalja a támogatást.
