Betöltés

Az elmúlt egy év legjobb befektetései

szerző: Bankmonitor.hu
2014-01-03

A befektetési sikert leginkább hozamban mérik. Lezárult a 2013. év, így érdemes egy pillantást vetni arra, mely befektetési alapok hozták a legtöbbet azoknak, akik elhagyták a bankbetéteteket. Igen meggyőző teljesítményeket láthatunk: a legnépszerűbb alapkategóriák élharcosai vastagon 10% feletti reálhozamot, azaz infláció feletti hozamot értek el.

A tavalyi év áttekintése mellett érdemes néhány szót ejteni a jövőről is: befektetési alapot választani művészet…

A tavalyi év azok számára, akik jól választottak befektetési alapot abszolút gyümölcsöző volt. Figyelem, komoly hangsúly van a „jól választott” szóösszetételen. Ugyanazon befektetési alapkategória legjobb és 10. legjobb alapja között ugyanis akár 15%-ot meghaladó teljesítménykülönbséget is látunk (mint pl. az abszolút hozamú alapoknál). Az év során a rangsor jelentős mértékben átalakult: több kategória esetében is az év elején még élen állók lecsúsztak a középmezőnybe és 2013-as teljesítményük egésze már nem kiemelkedő.

Milyen tényezők befolyásolták 2013-ban a hozamokat: 

  1. töretlenül folytatódott az MNB kamatcsökkentési ciklusa, mely igen kedvezően hatott a kötvénybefektetésekre (kötvények pedig jelentős súlyt képviselnek szinte minden befektetési alapkategóriánál)
  2. a tőzsdék száguldása 2013-ban is folytatódott – köszönhetően a jegybankok agresszív pénzpumpálási tevékenységének -, de a részvényárak emelkedésének üteme mérséklődött

A legtöbb friss pénzt a magyar befektetők két alapkategóriában helyeztek el: a kötvény alapokban és az abszolút hozamú alapokban. Mindkét alapkategória vastagon infláció és  bankbetéti kamatok feletti hozamokat szállított a befektetőknek. A különbségek azonban jelentősek a kategórián belül: egyrészt sok olyan esetet találhatunk, ahol lényegesen magasabb  kockázatvállalással sikerült csak azonos, vagy rosszabb hozamot elérni egy-egy alapnak, mint a versenytársaknak. A magasabb kockázat akár nyugtalan pillanatokhoz is vezethet a befektetőknek a hozamkimutatás nézegetése közben…

elmúlt egy év legjobb hozamai az egyes befektetési alapkategóriákban

Befektetési alapot választani művészet. De mégis hogyan érdemes? 

  • értsük meg, hogy az adott befektetési alapkategória milyen típusú befektetéseket hajt végre és ebből milyen hozamingadozás és várható hozam következik
  • ne a pillanatnyilag legjobb hozamot felmutató alapot válasszuk, hanem egy olyan alapot mely tartósan képes saját kategóriája élvonalbeli hozamát nyújtani (itt nyilván csak a múltat vizsgálhatjuk, de pár évnyi statisztika már javítja a valószínűségeket)
  • ne várjunk csodát: nincs ingyen ebéd, a többlet hozamot csak kockázatért cserébe kaphatjuk meg, a kérdés, hogy az adott hozamért ne vállaljunk szükségesnél nagyobb kockázatot (érdemes figyelni a szórás mutatót, mely a hozam ingadozását mutatja, ezt minden egyes alap esetében megtalálhatjátok a Bankmonitor adatbázisában)
  • egy konkrét példával szemléltetve: a kötvényalapok és az abszolút hozamú alapok első 15 alapjának átlagos kockázata (szórása) érdemben nem tér el: a kötvényalapok átlagos hozama 10,3% volt 3,6%-os szórás mellett, míg az abszolút hozamú alapok átlagos hozama 16,2% volt 4,9% szórás mellett. Alig valamivel nagyobb hozamingadozás mellett lényegesen magasabb befektetési hozam.

Két alapkategória esetében két alapkezelő teljesítménye meglehetősen dominánsan kirajzolódik. Az abszolút hozamú alapok esetében a Concorde Alapkezelő nagyon masszívan uralja az élmezőnyt, míg ugyanez mondható el a tőkevédett alapok esetében a K&H Alapkezelőről.

Maradt benned kérdés? Véleményed van? Szívesen látjuk! Szólj hozzá írásunkhoz lentebb, vagy írj a jobb oldalon található “Kérdezz tőlünk” felületen! Mindenkinek válaszolunk.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.08.31.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -1,41% 5,52% 3,95% 7,49% 1
    OTP Supra Alap 4,43% 8,02% 4,53% 15,67%2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap -2,86% 6,29% 4,39% 13,29%3
    OTP Fundman Alap -14,58% 5,75% n.a. 0,69%4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.03.29.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -6,83% 1,50% 2,39% 4,59%5
    OTP Föld Kincsei Alap -1,25% 16,74% 7,64% 6,33%6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 0,89% 0,17% 3,28% 4,14%7
    OTP Trend Alap 18,66% 9,81% 15,56% 13,95%8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy megadtad adataidat!
Amennyiben további kérdésed lenne befektetési alapokkal kapcsolatban, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Az elmúlt egy év legjobb befektetései

2014. 01. 03.

A befektetési sikert leginkább hozamban mérik. Lezárult a 2013. év, így érdemes egy pillantást vetni arra, mely befektetési alapok hozták a legtöbbet azoknak, akik elhagyták a bankbetéteteket. Igen meggyőző teljesítményeket...

Blogajánló

  • alapblog

    Az emberek vagy a számok fontosabbak?

    Mi hajtja a növekedést? A világ gazdaságainak teljesítménymérésére közkedvelt mutatószám az egy főre jutó GDP. A számításoknál az összehasonlíthatóság és pontosság miatt több változatot is...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.