Betöltés

Nem adták könnyen a legjobb hozamot a befektetési alapoknál

szerző: Bankmonitor
2018. 04. 13.

Bizonyos időközönként össze szoktuk szedni a legjobb befektetési alapok listáját, miután az első negyedéven is túl vagyunk, ennek megvan az aktualitása is. Ha neked is van alapod, különösen érdemes ránézni a legjobb hozamokra, hiszen így lesz összehasonlítási alapod a saját befektetésed teljesítményéről is. Azt elöljáróban is lehet mondani, hogy a vegyes és részvényalapok esetében jelentősen visszaestek a hozamok, a többi kategória legjobbjai viszont többnyire jól tartották magukat.

Használd befektetési alap keresőnk, hogy megtaláld az elvárásaidnak leginkább megfelelő alapot!

Szokásunkhoz híven összeszedtük a legjobban teljesítő befektetési alapokat, hiszen az év első három hónapja után sokakat érdekelhetnek a hozamok. Természetesen számos módon össze lehet vetni az alapokat, mi most az egyéves hozam alapján állítottuk rangsorba őket, amihez a tisztánlátás végett a hosszabb, ötéves teljesítményt is hozzátettük.

A pénzpiaci alapok már alapvetően fel sem kerültek a listánkra, hiszen az elmúlt egy év során nagyon kevés volt képest egyáltalán 0% fölött teljesíteni. Ráadásul a korábban nagyon népszerű kategóriánál nem is az alapkezelők a hibásak, hanem a mélyponton lévő kamatok tettek be.

A kötvényalapokra érdemes volt figyelni, viszont nem feltétlenül a teljesítményük miatt. A nemzetközi trendeket követve az év elejéhez képest a hazai hosszú állampapír hozamok is némileg magasabb szintre kerültek, ami alapvetően nem jó hír a kötvényalapok számára. Ettől függetlenül az elmúlt egy évben is voltak kiemelkedően teljesítő kötvényalapok, hiszen akár 6%-ot is el lehetett érni (a kategória egyéves hozamának átlaga viszont csak 1,5%). Ugyanakkor azt senki nem tudja, hogy meddig tudják tartani magukat ezek a befektetések, hiszen ha az állampapír hozamok magasabb szintre emelkednek, az veszteséget okozhat a kötvényalapok számára.

Az ingatlanalapok rendkívüli népszerűségnek örvendtek az elmúlt két évben, az 5,8-6,26%-os egyéves hozamokra ránézve pedig nem is alaptalan az emberek érdeklődése. Ugyanakkor a legjobbaktól eltekintve átlagosan 3,5%-ot hoztak az ingatlanalapok, az igen tekintélyes vagyont kezelő Erste Ingatlanalap (422 milliárd forint) pedig 2,4%-os hozamot tudott felmutatni egy év alatt.

Az abszolút hozamú alapok vonzereje a bizonytalan piaci környezetnek köszönhetően sem csökkent, habár néhány korábbi klasszis alap teljesítménye sokat romlott. Ennek ellenére a három legjobb alap esetében most sincs okunk panaszkodni, hiszen egy év alatt 10% fölé is mehetett a hozamunk. Az OTP Trend mögött szorosan ott lohol a Supra is, amit azért is érdemes kiemelni, mert a 220 milliárdos kezelt vagyonával a legnagyobb alapok közé tartozik. Az abszolút hozamú alapok a következő időszakban is fontos szerepet kaphatnak a befektetői repertoárban, hiszen a befektetési környezettől függetlenül igyekeznek pozitív hozamot elérni.

A vegyes alapok reneszánszukat élték az utóbbi időszakban, bár az elmúlt időszak az általuk elérhető hozamot is negatívan érintette. Az élvonalban szereplő alapok 4,74-6,2%-os teljesítményt nyújtottak az elmúlt egy évben, amitől nem feltétlenül van okunk elájulni, ha a kockázatokat is figyelembe vesszük. Ráadásul a legjobb vegyes alapok nem értek el magasabb hozamot, mint az abszolút hozamú alapok, de még a legjobb ingatlanalapokat sem tudták lekörözni.

A listánk legvégén szereplő részvényalapok a kockázat magas szintje miatt csak azoknak ajánlhatók, akik képesek együtt élni a magasabb rizikóval. Ugyan az utóbbi időszakban az érdeklődés némileg megélénkült irántuk, viszont ez többnyire a kiemelkedő múltbeli hozamoknak köszönhető. Ráadásul a részvényalapok teljesítménye jelentősen vissza is esett az utóbbi időszakban, a legjobbak között most indexkövető alapok szerepelnek 13,5-14,81%-os egy év teljesítménnyel.

Tegyük hozzá, hogy az év első három hónapja nem kevés izgalmat okozott a befektetőknek, hiszen a vezető tőzsdeindexek komolyabb hullámvasútra kerültek. A szakértők is megosztottak afelől, hogy mi lesz a piacokon, mindenesetre, ha folytatódik az esés, az a részvényalapok teljesítményére is rányomja a bélyegét.

Befektetési alap keresőnkkel megtalálhatod a legjobb hozamokat!

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.06.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 0,75% 5,76% 4,94% 8,19% 1
    OTP Supra Alap 5,20% 7,89% 4,70% 15,84% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,68% 4,65% 5,53% 7,94% 3
    OTP Fundman Alap 4,92% 7,76% n.a. 5,01% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,52% 3,14% 4,23% 5,37% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 1,26% 14,48% 8,25% 6,69% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 0,68% 0,82% 3,89% 4,30% 7
    OTP Trend Alap 20,00% 9,14% 16,57% 14,52% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Befektetések a forint árnyékában

2018. 07. 16.

Az elmúlt időszakban a forint árfolyama több százalékos elmozdulást mutatott. Megvizsgáltuk, hogy ezek a változások milyen hatással vannak a különböző befektetéseink hozamára. Nem egyszerű a kép: az elérhető hozamunkat számos...

Még nincs pánik az amerikai kamatemelés miatt

2018. 07. 14.

Az egyre emelkedő dollárkamat mára meghozta negatív hatását, különösen a fejlődő országokban okozott részvénypiaci visszaesést és a deviza gyengülését. A jegybankok nem fognak tétlenül ülni, várhatóan idővel nekik is szigorítaniuk...

Ha befektetés, akkor most az aktivitásra szavazz!

2018. 06. 20.

A passzív befektetési alapok vagy az ETF-ek neve sokaknak ismerősen csenghet, főleg az utóbbi évek után, mikor nagy népszerűségre tettek szert. Ugyanakkor  a tőzsdék csúcsokat döntő szárnyalása után most úgy...

Blogajánló

  • alapblog

    Van hova feküdni

    Érdekes sorrend, két elöregedő ázsiai ország, a két német nyelvű ország és Kelet-Európa

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.