Betöltés

A legjobb befektetést választanád és nem akarsz csalódni? Mutatjuk a megoldást!

szerző: Bankmonitor
2017-04-09

Azok a befektetési alapok, amelyek pár éve még kiemelkedő hozamot biztosítottak, nem biztos, hogy ma is jó megoldásnak bizonyulnak. Korántsem lehetetlen azonban vonzó hozamú befektetést találni, viszont kockázatvállalás nélkül nagy elvárásaink nem lehetnek. Az abszolút hozamú alapokat sokan keresik, most bemutatjuk, hogy hol találhatjuk meg a jó eséllyel átlag felett teljesítő alapokat.

Nagyon nehéz most bölcsnek lenni a befektetésekben

Ma már a befektetési alapoknál is egyre kevesebb babér terem számunkra, gondoljunk csak a szűkülő hozamlehetőségekre a pénzpiaci vagy kötvényalapoknál. Oda jutottunk, hogy már a pénzpiaci alapoknál is negatív lehet a hozamunk, míg azoktól a kötvényalapoktól, amelyekkel pár éve még akár kétszámjegyű hozamot is elértünk, a jelenlegi környezetben már csak 2-3 százalékot várhatunk.

Márpedig ezt a hozamszintet jelenleg egy hosszú futamidejű lakossági állampapírral is elérjük, ráadásul ekkor nem kell attól sem tartanunk, hogy a hozamkörnyezet emelkedése miatt veszteségbe futunk. Azonban ha ennél többre vágyunk, nincs más választásunk, mint egy nagyobb kockázatú befektetési alapot bevállalni.

Logikus választás ekkor egy abszolút hozamú alap, amely a piaci körülménytől függetlenül pozitív hozam elérését tűzi ki célul. Ehhez kellő rugalmasságot kap a portfólió kezelő szakember vagy csapat, mivel ott fektethetnek be, ahol jó lehetőségeket látnak.

Ugyanakkor a szűkölő piaci lehetőségek miatt az abszolút hozamú alapok is szorongatott helyzetben találják magukat. Ennek ellenére egy év alatt átlagosan egy ilyen alappal is elérhettünk 6 százalékos hozamot, bár az alapok körében nagy szórás tapasztalható. A tapasztalatok alapján azonban nem elegendő a megfelelő befektetési alap kategóriát kiválasztani, nagyon sok minden függ az alapkezelőtől is.

Ha a legjobb befektetést keresed a következő kalkulátor nagy segítséget nyújthat:

Bankmonitor

Keress a legjobb
Befektetési alap
ajánlatok között!

Tovább a kalkulátorhoz

Vannak olyan alapok, melyek hosszú távon stabilan teljesítenek

Egy korábbi cikkünk alapján már megállapítást nyert, hogy milyen fontos, hogy melyik alapkezelőre esik a választásunk, ugyanis van olyan alapkezelő, amelynek a befektetési alapjai rendre a versenytársak előtt végeznek. Ugyan a múltban elért hozamok maximum tájékozódásra alkalmasak, mégis találni olyan alapkezelőt, amely több jó teljesítményű alapot is kezel, így vélhetően mi is nagyobb eséllyel trafálunk bele a vonzó hozamú befektetésbe.

Most azt vizsgáltuk meg, hogy az 5 éves visszatekintő hozamok mennyire számítanak fenntarthatónak az abszolút hozamú alapoknál. Az összehasonlítás során az A sorozatú, forintos alapok egymáshoz viszonyított teljesítményét vettük górcső alá az elmúlt 6 évet alapul véve. Az egyes alapoknál naponta vizsgáltuk az 5 éves hozamokat és megnéztük, hogy milyen arányban értek el kedvező és kedvezőtlen teljesítményt.

Persze az némileg árnyalja a képet, hogy az egyes alapok által vállalt kockázati szintben és ebből fakadóan a hozampotenciálban is lehetnek eltérések (milyen referenciahozam elérését tűzik ki célul). Ennek ellenére az abszolút hozamú alapokat még mindig jobban össze tudjuk hasonlítani, mint a például a megannyi piacra, vagy szektorra fókuszáló részvényalapokat.

Az ábrán a legsötétebb szín a legalacsonyabb elért hozamot, míg a narancs a legkedvezőbb hozam kategóriát jelöli. Az egyes alapkezelők szintjén láthatóan nagy eltérést tapasztaltunk. Ugyanis van néhány alapkezelő, ahol az abszolút hozamú alapok éveken át sorozatosan jó teljesítményt hoztak, vagyis a hozamok hosszabb távon stabilnak bizonyultak.

Persze nagyon sokat számít mi történt az alapkezelő alapjaival időközben, mert ez nagymértékben tudta befolyásolni a helyezését. Megeshetett, hogy egy-egy rossznak bizonyuló befektetési döntés miatt az adott alap időlegesen nagyobb veszteséget ért el, de utána gyorsan korrigálni tudott, és a legjobbak közé került vissza (például OTP Supra).

Nem okoz meglepetést, hogy azok az alapkezelők nyújtják a legfenntarthatóbb hozamokat, ahol igen hangsúlyosak az abszolút hozamú alapok. A legjobbak között szerepel a Concorde Alapkezelő, ahol a legnagyobb számban érjük el az abszolút hozamú alapokat, de itt tudják a legkiemelkedőbb teljesítményt is felmutatni. Emellett az OTP Alapkezelő is jól szerepel el és itt is számos alaphoz férünk hozzá, és az Aegon Alapkezelő is azok közé tartozik, amelynek az alapjai stabil hozamot érnek el.

Ez az eredmény gyakorlatilag megegyezik azzal a konklúzióval, amire a korábbi cikkünkben a befektetési alapkategóriák összehasonlításánál jutottunk. Mindezzel könnyebbé válhat a döntés az egyre bővülő termékpalettáról.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.09.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -3,92% 5,92% 3,88% 7,29% 1
    OTP Supra Alap 2,67% 8,76% 4,50% 15,57%2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap -3,96% 9,36% 5,95% 13,26%3
    OTP Fundman Alap -11,48% 8,94% n.a. 1,99%4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.03.29.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -6,49% 2,20% 2,21% 4,68%5
    OTP Föld Kincsei Alap -8,94% 14,55% 6,38% 5,66%6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -1,06% 0,14% 2,64% 4,05%7
    OTP Trend Alap 10,12% 9,80% 13,80% 13,58%8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapja között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy megadtad adataidat!
Amennyiben további kérdésed lenne befektetési alapokkal kapcsolatban, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

MINDEN
SZOMBATON
12:10


Eddigi adások

Szakértői cikkek

Mobilfizetési megoldások

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

befektetés

Az utóbbi 10 évben legtöbbet hozó befektetési alapok

2018. 08. 17.

Ami a befektetéseket illeti, fordulatos 10 év áll mögöttünk. 2008-ban kezdődött a válság, majd egy hatalmas emelkedés következett. Épp ideje megvizsgálnunk, hogy a magyar befektetési alapok hogyan teljesítettek ebben a...

Hogyan teljesítettek az ingatlanalapok a száguldó piacon?

2018. 08. 03.

A lakáspiacon hatalmas árnövekedés volt az elmúlt években. Az emberek kevés információval a birtokukban, elkezdték venni az ingatlanbefektetési jegyeket, mit sem sejtve arról, hogy ezek többségében nem lakóingatlanok, hanem kereskedelmi...

Vihar ide, vihar oda, a nyugdíjpénz jó helyen van!

2018. 06. 20.

Az év első fele alapján az önkéntes nyugdíjpénztárak hozamai nem lesznek olyan kiválóak, mint az utóbbi években. Ennek oka, hogy a kötvények és a részvények felett is borús fellegek gyülekeznek....

Blogajánló

  • alapblog

    Armstrong és az Uber

    Gondolom, még a profi kerékpársport iránt nem érdeklődő olvasónk is hallott már Lance Armstrong-ról. Armstrong először a rákból való felgyógyulásáról, majd az ezt követő fantasztikus...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.