Betöltés

Alapigazságok, melyeket semmiképp se felejts el, ha befektetnél

szerző: Bankmonitor
2017-09-17

A sikeres befektetés sok tényezőn múlik, azonban vannak olyan alapvető szabályok, amelyek segítenek abban, hogy adott helyzetben jobban döntsünk. Most egy profi befektető iránymutatása alapján azokat a befektetési tételeket vesszük sorra, amit mindenkinek érdemes tudnia, akár egy szimpla állampapírja vagy befektetési alapja van, esetleg a részvényekkel is kacérkodik.

A magas hozamot nem adják ingyen. Az alacsony hozamok időszaka megtanítja a befektetőket, hogy megbecsüljék az egyáltalán 0%-tól különböző hozamot. Ne legyenek irreális elvárásaid, a magas hozam nagy rizikóval is jár, így ha inkább kiszámíthatóságot szeretnél, akkor kerüld a kockázatvállalást.

Relatív, hogy mi a jó befektetés. Nincsen olyan tuti befektetés, ami minden helyzetben jól tudna muzsikálni. Alapvetően az aktuális piaci körülmények és a kilátások alapos átgondolása után érdemes döntened egy befektetés mellett.

A piacnak mindig igaza van. Ahogy az árral sem célszerű szemben úszni, úgy nem célszerű a piac meghatározó irányával sem szembemenni. Persze ez nem azt jelenti, hogy érdemes a többségre hallgatni, így ha valami gyanús, inkább ne tedd oda a pénzed.

Semmi sem emelkedik, vagy esik örökké. Bár hosszú távon folyamatos emelkedés jellemzi a részvénypiacokat, azt nem szabad elfelejteni, hogy ezt rövidebb időtávon hullámhegyek és –völgyek tarkítják. Sokan ezt elfelejtik, mikor jól áll a szénájuk, viszont szívják a fogukat, mikor egy nagyobb piaci visszaesésbe is belefutnak. Pedig a kettő együtt jár.

Nem mindig a passzív stratégia a legkifizetődőbb. Ugyan a jobb időszakokban jövedelmező lehet lekövetni egy tőzsdeindex alakulását, azt is tartsd szem előtt, hogy ilyenkor a nyereségeknek és a veszteségnek egyformán kiteszed magad. Időszaktól függően megéri olyan szemléletű befektetést választani, ahol nagy a hangsúly azon, hogy pontosan milyen befektetések kerülnek a portfólióba (például abszolút hozamú befektetési alap).

Találd meg a legjobb hozamokat a befektetési alap keresőnk segítségével!

Vásárolj és tartsd meg. Ha kellő hosszúságú idő áll a rendelkezésedre, akkor a legjobb, amit tehetsz, hogy nem ugrálsz befektetésről-befektetésre, hanem kitartasz a választásod mellett. Azonban a passzív stratégiánál taglaltak itt is problémát jelenthetnek.

Az ember márpedig tévedhet. Bármennyire is körültekintően szülessen meg egy befektetési döntés, előfordul olykor, hogy mellényúlsz. Ez a profikkal, így a befektetési alapok portfólió-kezelőivel is megesik. Aki folyamatosan kockázatokat vállal, szinte lehetetlen, hogy néha ne tévedjen. És adott esetben még a zseniálisnak tűnő meglátások sem hozzák meg  az eredményüket.

A napon belüli kereskedés kemény dió. A rövid trendeket is ki lehet használni, viszont minél sűrűbben kereskedsz, annál valószínűbb a tévedés, és a nagy veszteség lehetősége.

Tökéletes portfólió márpedig nem létezik. Ahogy az idők változnak, úgy a vonzó befektetési lehetőségek köre is más lesz. Új vállalatok ideje jön el, a régiek leáldoznak, de a körülményektől függően lehet, hogy éppen a kötvényekkel lehet nagyot kaszálni. Nem ülhetsz a babérjaidon, időnként felül kell vizsgálni a régi döntéseket és ott szétnézni, ahol többre számíthatsz.

Nem létezik olyan stratégia, amely minden időben a legjobb eredményre vezet. Sokféleképpen lehet próbálkozni, hogy a legjobb eredményt érjük el, de alapvetően nincs egy olyan recept, ami mindig a legjobb teljesítményt hozná.

A piacot megverni nagyon nehéz, de nem lehetetlen. Nem kizárt, hogy jobb eredményt érj el a piacnál (például egy tőzsdeindexnél), ugyanakkor számtalanszor kimutatták már, hogy tartósan erre még a profi befektetők sem képesek. Éppen ezért ne várd a múltban nagyon vonzó teljesítményű befektetési alaptól, hogy mindig a legjobb formáját hozza. Ha pedig te választod ki a részvényeket, magaddal szemben sem legyenek túlzó elvárásaid.

A kamatos kamat valóban csodákat művel, de hosszú távon működik igazán. Amikor hosszú távra fektetsz be (például a nyugdíjra) a kamatos kamat hatása nagyon sokat tesz hozzá az egyenlegedhez.

A jövőt megjósolni szinte lehetetlen. Nagyon sok elemzés latolgatja, hogy mi lesz a jövőben, azonban sokszor az írja felül a számításokat, amit a legkevésbé várnak. Ne feledjük, kristálygömbbel senki sem rendelkezik, így gyanakodjunk, ha valaki megmondja a tutit a jövőre nézve.

Öngyilkosság lehet a profikra alapozni. Az irány kijelölésére jó lehet, ha követjük, hogy mit mondanak a befektetési guruk, szerintük mik a sikeres szektorok, vagy éppen mik a kockázatok. Azonban nem ajánlatos kételkedés és megfontolás nélkül megfogadni a szavukat, mert mint tudjuk, a jövőt senki sem ismeri.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.09.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -3,92% 5,92% 3,88% 7,29% 1
    OTP Supra Alap 2,67% 8,76% 4,50% 15,57%2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap -3,96% 9,36% 5,95% 13,26%3
    OTP Fundman Alap -11,48% 8,94% n.a. 1,99%4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.03.29.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -6,49% 2,20% 2,21% 4,68%5
    OTP Föld Kincsei Alap -8,94% 14,55% 6,38% 5,66%6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -1,06% 0,14% 2,64% 4,05%7
    OTP Trend Alap 10,12% 9,80% 13,80% 13,58%8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy megadtad adataidat!
Amennyiben további kérdésed lenne befektetési alapokkal kapcsolatban, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Mobilfizetési megoldások

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Milyen díjak terhelik a befektetéseket?

2018. 08. 29.

Az elmúlt években többször előfordult, hogy a bankok és a befektetési szolgáltatók egyre emelték az értékpapírszámlákkal és az értékpapírokkal kapcsolatos díjakat. A brókerbotrányok miatti plusz befizetési kötelezettség megtette hatását, a...

Az utóbbi 10 évben legtöbbet hozó befektetési alapok

2018. 08. 17.

Ami a befektetéseket illeti, fordulatos 10 év áll mögöttünk. 2008-ban kezdődött a válság, majd egy hatalmas emelkedés következett. Épp ideje megvizsgálnunk, hogy a magyar befektetési alapok hogyan teljesítettek ebben a...

Blogajánló

  • alapblog

    Hírcsokor

    1.Számomra a hét, sőt a hónap legfontosabb híre az, hogy Kínában esnek az autóeladások, 1992 óta először (negyedéves alapon). Illetve az okostelefon-eladások is esnek. Ez...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.