Így tornászhatod fel a hozamod 5% fölé!

szerző: Szabics Zsolt
2017. 11. 07.

A várakozások szerint a következő években 3% alatt maradhat az infláció hazánkban, azonban a legbiztonságosabb befektetések hozama ezzel sok esetben nem tudja felvenni a versenyt. Azok számára, akiknek a szeme előtt a legalább 5%-os hozam lebeg, a megoldást a befektetési alapok jelenthetik. A Bankmonitor és az Aegon Alapkezelő szerdai befektetési szemináriumán bővebben erről is szó lesz.

Rendszerint van egy elképzelés a fejünkben, hogy egy befektetéstől mekkora hozamot várunk el. Remélhetőleg ma már ott tartunk, hogy ez az érték egy átlagos hazai befektető szempontjából 3-4%-ra csökkent, és nem 5-10% között mozog. Egyszerűen be kell látni, hogy egy kockázatmentes vagy alacsony kockázatú befektetéstől nem lehet többet elvárni éves szinten. Aki mást mond, annak nincs igaza, és minimum gyanakodni kell. Kivételt ez alól egyedül a lakástakarék képez, ami az állami támogatás miatt 4 éves szinten akár 10% feletti hozamot is jelenthet.

A hozam mértéke azonban csak egy a sok tényező közül, amit néznünk kell. Hagyományos esetben azt is meg kellene nézni, hogy az elérhető hozam hogyan viszonyul a pénzünk vásárlóértékének csökkenéséhez, vagyis magához az inflációhoz. Egy egyszerű példával, nagyon más a helyzet, ha 10%-os hozamot érünk el, miközben 8% az infláció, vagy 6%-os hozamot, miközben az infláció szintén 8%.

Szerencsére, magunk mögött hagytuk egy időre a magas inflációval jellemezhető időszakokat, az utóbbi években beállt történelmi alacsony szintre az árak növekedési üteme. Az infláció ebben az évben a jegybank előrejelzése szerint 2,4% lehet, a következő két évben 2,5-2,9%-ra készülhetünk fel. Ez mindenképpen kedvező, hiszen sokan emlékezhetnek, hogy közel 20 éve még kétszámjegyű volt az infláció Magyarországon.

A probléma csak az, hogy míg az egyik szemünk nevet, addig a másik sír. Ugyanis, ahogy visszaesett az infláció itthon, úgy esett le a biztonságos befektetések hozama. Gondoljunk csak bele, egy nem akciós lekötött betét 0,5%-nál nem hoz többet és az akciósakkal sem nagyon mehetünk 2-3% fölé. A lakossági állampapírokkal ezt fentebb lehet tornászni, de jelenlegi állapot szerint 3,55-3,80%-nál többet nem kaphatunk.

Aki nem elégszik meg a prémium állampapírok által biztosított hozammal (és a bő egy százalékos reálhozammal), az csak egy helyen találhatja meg a számítását, mégpedig a befektetési alapoknál. A választék azonban itt nagyon széles, ember legyen a talpán, aki ki tud igazodni a sok választási lehetőség között.

Annyi bizonyos, hogy aki több évre rendezkedik be előre és a korábbiaknál magasabb hozamra vágyik, az nem fog pénzpiaci- és kötvényalapot választani. Hazai viszonylatban előbbinél nulla százalék körüli, míg utóbbinál inflációtól elmaradó vagy megegyező hozammal lehet számolni. A magas elvárásokhoz egy abszolút hozamú alap és egy vegyes alap tud felnőni, míg a kimagasló kockázatot vállalók számára a részvényalapok lehetnek a befutók.

Alkalmasint 5% fölé is nőhet ezeknél az alapoknál az elvárható hozam mértéke, de tudni kell hozzá, hogy ezt 3-5 éves átlagban érhetik el ezek az alapok (részvényalapoknál inkább 5-8 évről beszélhetünk). És ezek között is csak azok, melyek nem csak egy-két évben tudnak kiugró teljesítmény nyújtani, hanem képesek tartósan a piaci átlag felett teljesíteni.

A témába vágóan kerül megrendezésre november 8-án, szerdán a Bankmonitor és az Aegon Alapkezelő befektetési szemináriuma, ahol szakértők mondják el véleményüket az aktuális befektetési lehetőségekről. A rendezvényünk ingyenes, viszont a korlátozott férőhelyek miatt regisztrációhoz kötött.

Ismerd meg jobban a befektetések világát a 2018. április 26-i rendezvényen!

A rendezvény időpontja: 2018. áprlilis 26. (csütörtök) 17:30
A rendezvény helyszine: 1091 Budapest, Üllői út 1. AEGON Székház

Belépés díjtalan, de regisztrációhoz kötött!
Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!
Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.05.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -1,20% 5,44% 4,81% 8,16% 1
    OTP Supra Alap 2,88% 7,22% 4,19% 15,81% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,12% 4,04% 4,88% 7,96% 3
    OTP Fundman Alap 3,65% 6,42% n.a. 5,08% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,19% 2,88% 4,05% 5,41% 5
    OTP Föld Kincsei Alap -1,50% 14,13% 9,29% 6,97% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -0,82% 0,37% 3,69% 4,23% 7
    OTP Trend Alap 12,82% 7,67% 15,27% 14,14% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

A Bankmonitor Csapata

Szakértői cikkek

Lakáshitel tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

Kapcsolódó tartalmak

Bukhattál volna 5%-ot, helyette tele a zsebed!

2018. 06. 18.

Némi túlzással azt mondhatjuk, hogy vérengzés volt a hazai kötvénypiacon, egy befektetés tudott csak kiszámítható maradni, mégpedig a lakossági állampapírok. Cikkünkben bemutatjuk, hogy miért is csettinthetnek elégedetten az állampapírok tulajdonosai....

Szemtelenül gyorsan közelít a baj a részvénypiac felé

2018. 06. 12.

A nyári uborkaszezonban hagyományosan meg szoktak szaporodni a baljós hangvételű hírek, különösen igaz ez a befektetési témát taglaló elemzésekre. Egy ilyet találtunk mi is a CNBC-n, ahol egy amerikai alapkezelő...

Megrogytak a kötvényalapok – Mi lesz így velük?

2018. 05. 25.

Besötétedett az ég a kötvényalapok felett ebben az évben, a számításaink szerint a legnagyobb 15 alap átlagosan 1,5%-ot vesztett közel 6 hónap leforgása alatt. A trendforduló szerintünk tartós lesz, ezért...

Lehet egyáltalán 3,8%-nál magasabb a hozam?

2018. 05. 15.

Az egyik legismertebb hazai abszolút hozamú alap kezelője a közelmúltban azt mondta, hogy komoly nehézségbe ütközik a lakossági állampapírokat megverő befektetést találni. Az ügy kapcsán megnéztük, hogy mit sikerült teljesíteni...

Blogajánló

  • alapblog

    180 ezer forint nettóért sem

    Nem tudsz valakit, aki beállhatna ide?  – kérdezte ismerősöm keservesen, aki kisboltjában tulajdonosként a pult mögött állt. Nem a munkára panaszkodott ő, de ha tulajdonosként...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.