Betöltés

Így üthetted meg a főnyereményt 2017-ben – Vajon idén is beválik a recept?

szerző: Bankmonitor
2018-01-03

Arról még csak találgatni lehet, hogy befektetések terén az új esztendő mit tartogat számunkra, ugyanakkor a 2017-es év eredményeit már pontosan látjuk. Ugyan tavaly a kockázatmentes hozamok tovább csökkentek, nagyobb kockázatvállalás mellett még megüthetted a főnyereményt. Gyűjtésünkből azonnal kiderül, hogy milyen hozamot érhettél el a különböző befektetésekkel.

Használd befektetési alap keresőnk az igényeidhez legjobban illő ajánlat megtalálásához!

A kockázat nélkül elérhető hozamok terén a 2017-es év sem hozott fordulatot, hiszen a bankbetétek továbbra is átlagosan 0,5% körül hoztak, így a lakossági befektetők a magasabb hozamot kínáló állampapírok iránt érdeklődtek leginkább. Az előzetes statisztikák alapján is az látszik, hogy minden 2. forint az állampapírokban landolt 2017-ben.

Ugyanakkor az állampapírok kamatai sem maradtak változatlanok köszönhetően a tavaly év eleji, illetve évközi kamatcsökkentéseknek. Ennek a hatására az egyéves állampapírt 2%-os, míg az állampapír palettán legmagasabb hozamú 5 éves prémiumot 3,8%-os kamat mellett érhetted el az év végéig. Ugyanakkor újdonság volt, hogy megjelent a kétéves állampapír is a maga 2,5%-os kamatozásával. Az idei évben már a lakosság részéről sem a fél-egy éves lekötések voltak a legnépszerűbbek, hanem egyre inkább a hosszú állampapírok felé fordultak a magasabb hozam reményében (a kétéves és prémium állampapír fogyott rendkívül jól 2017-ben).

Természetesen a befektetési alapokat sem hagyhatjuk le a listánkról, mert könnyen előfordulhat, hogy az alacsony hozamok miatt valamilyen alappal próbáltál szerencsét. A 2017-es eredmények alapján tisztán látszik, hogy az egyes befektetési alapkategóriák és a különböző alapok között is óriási volt az eltérés a hozamokat illetően.

A legnépszerűbbnek tavaly is az abszolút hozamú alapok számítottak a korábbi jó teljesítményüknek köszönhetően, ám 2017 nem igazán kedvezett számukra. Egy év alatt átlagosan 2,5%-os hozam üthette a markod, ha ilyen alapod volt. Persze az átlag sokat torzít, ezért érdemes két a szélsőértéket is megnézni: a legrosszabb alap -9,7%-os, míg a legjobb 16,6%-os hozamot ért el.

A szintén slágernek számító vegyes alapok átlagosan 3,78%-os éves hozamot értek el, de a részvénykitettség függvényében ez is jelentős szórást mutat. Ugyan a részvényalapok, vagy a közvetlen részvénybefektetések csak egy szűkebb befektetői kör számára vonzóak, viszont a 2017-es év egyértelműen ezeknek kedvezett. A részvényalapokkal átlagosan 13,7%-ot zsebelhettél be, ráadásul a közép-európai piacokra fókuszáló alapokkal még 40%-ot is kereshettél. Ehhez hozzájárul a kedvező széljárás, hiszen a nemzetközi részvénypiacok tavaly mindenkori csúcsaikat múlták felül, de a magyar- és a lengyel részvénypiac is folytatta a kiemelkedő szériát.

Ezt várhatod 2018-ban a befektetésektől

A hozamkörnyezet gyökeres változására idén sem számíthatsz, vagyis az alacsony kamatok továbbra is velünk maradnak. Ugyanakkor különösen érdekes lehet a lakossági állampapírok hozamainak alakulása, a nagyobb kockázatot vállalók számára pedig az, hogy a hazai és nemzetközi tőzsdéken mi fog történni.

A lakossági állampapírokkal tulajdonképpen az államot finanszírozod meg és mivel a vonzó feltételek miatt az emberek őrült ütemben vásárolják, a teljes államadósságon belül már a 25%-ot is elérte a lakossági papírok aránya. Ez pedig azért fontos, mert az Államadósság Kezelő Központ vezetője szerint ez a lakossági arány már elegendő az egészséges finanszírozási szerkezethez. Ezután persze felmerül a kérdés, hogy meddig szeretnék fenntartani a nagylelkű kamatokkal kínált lakossági állampapírokat. Márpedig a nagy érdeklődésre való tekintettel nagyon könnyen előfordulhat, hogy az idei évben alacsonyabb állampapír kamatokkal találkozol (például a prémiumnál a felár 2017 után újra csökkenhet, akár jelentősebben is). Mindenesetre a parlagon heverő pénzeket érdemes lehet minél hamarabb befektetned.

A részvénypiacokkal kapcsolatban már 2017-ben is sok elemző a vészharangot kongatta és egy közelgő visszaesést vizionált. Ennek az esélye továbbra is ott van a levegőben a magas árazások miatt, mindenesetre elképzelhető, hogy az emelkedés egy darabig még folytatódik. Ugyanakkor anélkül, hogy találgatásokba mennénk bele, annak mindenképp légy tudatában, hogy veszteségbe is fordulhat a befektetésed. Különösen, ha valamilyen egyedi részvénybe fektettél, például a hazai kispapírokból vásároltál be.

Ugyan tavaly az abszolút hozamú alapok teljesítménye viszonylag szerény volt, mégis jó szolgálatot tehetnek, ha a védelem fontos a számodra. Ezek az alapok szabadon mozoghatnak az egyes befektetések között, sőt még akár az esésből is hasznot húzhatnak. Egy zuhanó piaci környezetben nyilvánvaló, hogy néhány százalékos nyereség is többet ér, mintha kétszámjegyű mínuszba futnál bele.

Nézz utána a legjobb befektetési alapoknak a keresőnk segítségével!

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.06.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap 0,75% 5,76% 4,94% 8,19% 1
    OTP Supra Alap 5,20% 7,89% 4,70% 15,84% 2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Paletta Alap 1,68% 4,65% 5,53% 7,94% 3
    OTP Fundman Alap 4,92% 7,76% n.a. 5,01% 4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 1997.11.17.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap 0,52% 3,14% 4,23% 5,37% 5
    OTP Föld Kincsei Alap 1,26% 14,48% 8,25% 6,69% 6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap 0,68% 0,82% 3,89% 4,30% 7
    OTP Trend Alap 20,00% 9,14% 16,57% 14,52% 8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy leadtad érdeklődésed!
A Bankmonitor.hu munkatársa rövidesen felveszi Veled a kapcsolatot, a minél egyszerűbb ügyintézés érdekében!
Amennyiben további kérdésed, észrevételed merülne fel, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Személyi kölcsön tudnivalók

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

Megfejtettük, mikor lesz a bónusz állampapír nyerő

2018. 07. 20.

A fejünkben sokszor kérdésként vetődik fel, hogy a lakossági állampapírok közül hosszabb távra a bónusz vagy a prémium fantázianevűt érdemes választanunk. Utóbbi rendszerint jobb volt az utóbbi években, de a...

Ha nem akarsz bukni a pénzeden, akkor ezt tedd!

2018. 07. 19.

Az árszínvonal nagyobb megemelkedése ellenére továbbra is nagyon sokan tartják a pénzüket lekötetlenül, szimplán készpénzben vagy bankszámlán. Sokkal jobb helyet is lehetne találni a megtakarításunknak, ezt mutatja be friss videónk...

Befektetések a forint árnyékában

2018. 07. 16.

Az elmúlt időszakban a forint árfolyama több százalékos elmozdulást mutatott. Megvizsgáltuk, hogy ezek a változások milyen hatással vannak a különböző befektetéseink hozamára. Nem egyszerű a kép: az elérhető hozamunkat számos...

Mutatjuk, melyik állampapír kell a magyarnak

2018. 07. 10.

Töretlen a lelkesedés az állampapírok iránt, legalábbis erre utalnak az év első felének adatai. Az abszolút első helyen a prémium állampapírok állnak, 401 milliárd forinttal több pénzünk van benne, mint...

Blogajánló

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.