személyes tanácsadás

Valószínűleg mindenki szeretné a legjobb helyen tudni a pénzét és nincs ez másként a legtehetősebbekkel sem. Számukra már a privátbankok nyújtotta lehetőségek is nyitva állnak, amelyek biztosítják a vagyon szakszerű megőrzését/gyarapítását. Egy átlagos háztartáshoz képest hasonlóság a lakossági állampapír magas aránya, ugyanakkor itt már jóval kockázatosabb befektetések is előfordulhatnak. Sőt,...

Ügyfeleink temérdek történettel látnak el minket. Legutóbbi tuti befektetés egy német ingatlanalap személyében találta meg olvasónkat. Biztos befektetést keresett és 5%-ot ajánlottak neki. Ám csak később derült ki, hogy a biztos befektetéssel minden befektetett pénze elúszhat. Te hogyan kerülheted el, hogy olyanba fektess, ami nem neked való? Mire figyelj? Konkrét...

Makulátlan megjelenés, német, vagy angol akcentussal keveredő magyar nyelv, 10 ezer eurós karóra, a pénzügyi szolgáltatás exkluzivitásának tökéletes impresszióját nyújtó zürichi szakember… Így kezdődik a leggazdagabb magyarok pénzügyi kalandtúrája Svájcban. De mégis hogyan végződik? Tanulságok egy valós történetből…

Tegnaptól vásárolhatók meg a rövidesen tőzsdére lépő Norbi részvények. A hazai tőzsdén olyan ritka a részvénykibocsátás, mint Sas-kabaréban a poén, ennek ellenére szinte nincs senki, akinek legalább egy ismerőse ne próbálta volna ki magát a tőzsdén és rendelkezne egy „szenzációs” sztorival. A Norbi részvényjegyzés kapcsán három kérdést feszegetünk: mikor és...

Napjainkra még a legjobb lekötött betétek is csak 3% körüli kamattal érhetőek el. Hiába érünk el még így is infláció feletti reálhozamot, szinte mindenki az alternatívákat kutatja. Valaki az állampapírokban látja a megoldást, míg sokan a befektetései alapok felé fordultak, de nem kevés ügyfélnek strukturált kötvényeket ajánlanak a banki ügyintézők....

A lakásvásárlás és -felújítás, a gyermekek és idős szülők támogatása, valamint az utazás és az autóvásárlás a legnépszerűbb célok, amikre félretennének az emberek, derül ki 140 ezer, megtakarítási tanácsadásban részesült banki ügyfél válaszaiból. Az adatokból az is látható, hogy a férfiak hosszabb távra terveznek, egy lakásvásárláshoz 8-10 millió forintot tesz...

Sokan vannak időszűkében: vagy a munkájukkal foglalkoznak vagy a pénzükkel. Ez bizonyos összeg felett feloldhatatlan ellentétnek tűnik. Pedig, mint szinte mindenre, erre is létezik megoldás: a vagyonkezelés. Mit jelent egyáltalán ez a szolgáltatás? Hogyan válasszak a lehetőségek közül? Honnan tudjam, hogy jól választottam? Egyáltalán mennyibe kerül mindez? Segítünk megválaszolni a...

Mindennapi kérdésekből és személyes tanácsadási gyakorlatunkból kristálytisztán látszik, hogy az átlag magyar magánszemély sajnos egyáltalán nem tudja, ki és milyen feltételekkel kezelheti a pénzét. Ennek az egyenes következménye jellemzően az, hogy olyan irreális elvárásokat támasztunk, melyeket csak „garázsszolgáltatók és himi-humi álszakértők” tudnak teljesíteni. Bemutatjuk egy konkrét példán keresztül, hogy mi...

Az arany örök és az egyetlen biztos pont befektetéseink között. Jöhet háború, gazdasági válság az arany menedéket nyújt… Tényleg? Egyik ügyfelünk kedvéért kicsit feltúrtuk a múltat és megnéztük, hogy az elmúlt 300 (nem tévedés: háromszáz) évben hogyan teljesített az arany, mint befektetés. Mi meglepődtünk, nem kicsit.

Az elmúlt hetekben több olyan esettel találkoztunk, ahol a Bankmonitort megkereső személynek egyszerre volt hitele és jelentősebb megtakarítása is. A hitel kapcsolódhatott akár kiadott ingatlanhoz, akár saját lakhatás céljául szolgáló ingatlanhoz. A megtakarítás esetében a fő kérdés az volt, hogyan érhetünk el bankbetét feletti hozamot. A válasz viszonylag egyszerű, de...

Szeretnénk a hétköznapok kisebb-nagyobb pénzügyi sikereinek helyt adni. Arra kérünk, hogy röviden írd meg nekünk az idei évben meghozott legjobb pénzügyi döntésed történetét. Míg napról napra olvashatunk elkeserítő pénzügyi helyzetekről, a pozitív példák nem kerülnek napvilágra. Ezen szeretnénk változtatni, elsősorban azért, hogy mindenki számára erőt és kedvet adjon a tudatosabb...

Általános vélekedés, hogy gazdagnak lenni igazán könnyű: bármit megvehetünk, megtehetünk. Pedig nem egyszerű feladat menedzselni még egy kisebb vagyont sem. Főként, ha nem vagyunk pénzügyi szakemberek. Ha már egyedül nem birkózunk meg a feladattal, segítségünkre lehetnek a vagyonkezelők. Mit jelent az, hogy valaki „kezeli” a pénzem?

Nem kevés kérdést kapunk azoktól, akik korábban vásároltak befektetési egységekhez kötött (úgynevezett unit-linked) életbiztosításokat, de mára már megbánták a magas költségek és rugalmatlanság miatt. A jellemzően legalább 10 éves szerződések során évente 250-500 ezer Ft a befizetés. Ha 5 évvel a kötés után azt látjuk, hogy a befizetéseinkhez viszonyítva 50%-kal...