Bemutatkozás

Fontos feladatomnak tartom pénzügyi területen az edukációt, önképzést. Véleményem szerint a jelenlegi oktatási rendszer nem készít fel megfelelően a pénzügyi tudatosságra. Hova fektessem be a pénzemet, hogyan gyűjtsek önerőt, hol kössek biztosítást, miként öngondoskodjak, hogyan használjak ki adókedvezményeket, támogatásokat? Hol és milyen hitelt vegyek fel, hogyan őrizzem meg anyagi biztonságomat? Ezen kérdések megválaszolásához segítségre volt szükségem az életem során. Éppen ezért hiszem, hogy minden családnak szüksége van egy független tanácsadóra. Nagy örömömre szolgál, hogy az idei évtől a Bankmonitor felkérésére már nem csak az ügyféltalálkozóim során, hanem szakmai cikkek írása által is segíthetek az embereknek. A cikkeim főként a biztosításokkal, megtakarításokkal, pénzügyi tudatossággal kapcsolatosak.

Cikkeim

2023-02-22 Cikk

Időnként célszerű felülvizsgálni a meglévő nyugdíjbiztosításokat is

Tanácsadói munkánk során gyakran tapasztaljuk, hogy az ügyfelek megelégszenek azzal, hogy kötnek egy nyugdíjbiztosítást, hiszen ezzel gondoskodtak időskori megélhetésükről. Néha azonban kiderül, hogy ez önmagában még kevés. Sokszor a legalapvetőbb kérdésekre sem tudják a választ. Pontosan hol és milyen szerződést kötöttek? Milyen költségek kapcsolódnak a biztosításhoz? Mibe fektetik a megtakarítását?...
Bene Dániel
2022-10-13 Cikk

Egy spórolási lehetőség, amely szinte mindenkit érint, de kevesen élnek vele!

Költesz gyógyszerre, pelenkára, szemüvegre, vitaminra, magánegészségügyi ellátásra, jelzáloghitelre vagy tanévkezdésre? Tudtad, hogy ezeket a kiadásokat finanszírozhatod egészség- és önsegélyező pénztárból? Erre már csak azért is érdemes lenne figyelned, mert ezáltal 20 százalék adóvisszatérítésre lehetsz jogosult! Egészség- és önsegélyező pénztár – Mi ez? Az önkéntes pénztárak adott célra igénybe vehető megtakarításainkat...
Bene Dániel
2022-09-16 Cikk

Közel 30 millió támogatás és adókedvezmény, 20 millió kedvezményes hitel – ügyfelem sikertörténete

Ebben a cikkben bemutatom egy szerencsés ügyfelem történetét, aki az elmúlt években összesen 28 millió forint állami támogatásra és kamatkedvezményre tett szert a közreműködésemmel. Tamás és családja ingatlanvásárlással kapcsolatban keresett meg 2016-ban. Két meglévő gyermekük mellé egy harmadik gyermek vállalásával új ingatlant terveztek vásárolni. A felvehető CSOK-támogatás mértéke 10 millió...
Bene Dániel
2022-08-18 Cikk

Jó döntés most kivárni a megtakarítással, befektetéssel?

Ha van megtakarított pénzed, akkor biztosan téged is érdekel, érdemes-e kivárni a mostani bizonytalan helyzetben. Ebből a cikkből megtudhatod, kifizetődő volt-e a múltban a kivárás stratégiája. Infláció, forintgyengülés, recesszió, válság – ezek a szavak már mindenkinek ismerősek lehetnek, mindegyiket sokszor halljuk a hírekben. A többség számára nem sok jót sugallnak....
Bene Dániel
2022-07-06 Cikk

A biztosítások kiemelt szerepet játszanak a pénzügyi tudatosságban

Vajon mennyire vagyunk pénzügyileg tudatosak, ha a biztosításokról van szó? Kötünk-e a váratlan élethelyzetek kivédésére biztosítást? A pénzügyileg tudatos stratégia egyik legfontosabb eleme a megfelelő biztosítási védelem kialakítása. A magyar statisztikákból arra következtethetünk, hogy az ideális szintnél alacsonyabb a biztosítások kihasználtsága, ezért érdemes lenne nagyobb hangsúlyt fektetnünk erre a területre....
Bene Dániel
2022-07-01 Cikk

Mi történhet velünk egy anyagi krízis esetén? Magyar családok százezrei veszélyben

Milyen következményekkel járhat egy tragédia, egy komoly betegség, baleset egy ember életében? Fel van erre készülve a magyar társadalom? Milyen megoldások vannak? Kötnek-e az emberek, ezen kockázatok kivédésére biztosítást? Fogyasztói társadalmunkban, a kapitalizmusban mindennek az alapja a pénz. Nem létezik olyan bér, összeg, amit ne lehetne elkölteni. A legtöbben törekednek...
Bene Dániel
2022-05-16 Cikk

Ne csak a költségek alapján válasszunk nyugdíjmegtakarítást!

A nyugdíjcélú megtakarításunk kiválasztásakor nem elhanyagolható szempont a költségmutató, de a körültekintő döntéshez még sok más dolgot is figyelembe kell venni. Egy befektetés kiválasztásakor meghatározó (de nem az egyetlen) szempont, hogy milyen díjakkal és költségekkel jár együtt az adott konstrukció. Fontos, hogy ilyen szempontból is körültekintőek legyünk a döntéshozatal során,...
Bene Dániel
2022-05-02 Cikk

Hogyan választhatom ki a legmegfelelőbb megtakarítást?

Félretennél a gyermeked életkezdésére, lakáscélra, vagy esetleg saját idős korodra? Tudd meg, milyen szempontok szerint érdemes kiválasztanod a megtakarításodat! Gyakran visszatérő kérdés a Bankmonitor ügyfeleinek részéről, hogy milyen rendszeres megtakarítás lenne a leginkább megfelelő az ő élethelyzetükben, például a nyugdíjcéljukra vagy a gyermeküknek. Természetes, hogy a hosszú szerződések láttán néhányan...
Bene Dániel
2022-04-27 Cikk

Milyen plusz szolgáltatások járnak a nyugdíjbiztosítások mellé?

A pénzügyi piacon a legmegfelelőbb megtakarítás kiválasztása körültekintő, magas szaktudást igénylő munka. Ennek oka például az, hogy a legkedvezőbb és a legköltségesebb nyugdíjbiztosítások között akár milliós nagyságrendű különbség is lehet a futamidő lejártakor. De ezen túl is számos szempontot érdemes mérlegelni egy megtakarítás elindítása előtt: például az elérhető kiegészítő szolgáltatások...
Bene Dániel
Iratkozz fel hírlevelünkre

Csatlakozz te is a több mint 160 000 feliratkozott olvasónkhoz és értesülj elsők között a gazdasági hírekről és a legjobb pénzügyi ajánlatokról.

Blogajánló

‌
‌
‌
‌