Betöltés

Ki mondta, hogy lehetetlen a magas hozam – Itt van 40% egy év alatt!

szerző: Bankmonitor
2017-10-20

Az elmúlt háromnegyed év alapján bőven találni olyan befektetési alapot, amelynek a hozama jelentősen meghaladja az állampapír hozamát. Ugyanakkor az alapokat is a végletek jellemzik: míg a pénzpiaci alapok gyakorlatilag már semmit nem hoztak egy év alatt, addig az abszolút hozamú, vegyes, vagy részvényalapokkal még megcsinálhattuk a szerencsénket. Főként a hazai és közép-európai piacra fókuszáló részvényalapokkal lehetett nagyot kaszálni, itt még 40% közeli teljesítmény is előfordult.

Időről időre érdemes rátekinteni a legjobb befektetési alapok listájára, hiszen ha nekünk is van valamilyen befektetésünk, akkor már rendelkezünk valamilyen viszonyítási ponttal a teljesítményét illetően. Pontosan ezért, most azokat az alapokat vettük górcső alá, amelyek az elmúlt egy év alapján a legmagasabb hozamokat tudták felmutatni. Természetesen a rövid távú teljesítmény önmagában sok mindent nem árul el, ezért az ötéves hozamok is feltüntetésre kerültek. Ezzel a kiugróan jó, vagy rossz időszak hatása kiszűrhető, főleg, hogy a legtöbb alap csak hosszabb időtávon képes megmutatni, hogy mire képes igazán.

A végletek jellemzik a befektetési alapokat

Ugyan néhány éve még a pénzpiaci alapok a kedvező hátszélnek köszönhetően vonzó befektetésnek számítottak, viszont mára oda jutottunk, hogy a listára sem tudtuk felvenni őket. A legnagyobb alapokkal (OTP, CIB, Erste alapjai) egy év alatt gyakorlatilag 0%-nál nagyobb hozamot nem érhettünk el, sőt az 5 évre visszatekintő hozamok is 1% körül vannak. Nem is csoda, hogy nagyon sok befektető már visszavonulót fújt, így folyamatosan csökken a pénzpiaci alapokban kezelt vagyon nagysága is.

A korábbi slágernek számító kötvényalapok számára sem éppen kedvező a mostani helyzet, ami nyomon is követhető az elérhető hozam folyamatos csökkenésében. Néhány kiugró teljesítményű alap még van ugyan, ahol 5-6%-os hozam is elérhető volt egy év alatt, viszont a kötvényalapok zöme inkább 2-3%-os hozamra volt képes. Ez alapján már jobban megéri a lakossági állampapírt vásárolni, mert ott kockázatvállalás nélkül is magasabb hozam érhető el (a 3 éves prémium 3,55%-ot fizet).

Befektetési alap keresőnkkel megkeresheted a legjobb alapokat!

Az ingatlanalapok körüli őrület már némileg lecsengeni látszik, mégis nagyon fontos megemlíteni ezeket is, mert a közelmúltban sokan bevásárolhattak belőlük. Az ingatlanalapok hozamai is igen szélsőségesek, ugyan a legjobb alapok 7-12% között hoztak egy év alatt, a többiek már csak 3-4%-ra voltak képesek. Az biztos, hogy érdemes inkább óvatosnak lenni az ingatlanalapoknál, hiszen különösen érzékenyek lehetnek a gazdasági ciklusok alakulására, így nem tudni, hogy hosszú távon mire lesznek képesek.

A befektetési alapok sztárjai jelenleg egyértelműen az abszolút hozamú alapok, számos előnyös tulajdonságuknak köszönhetően. Ezek az alapok kellő munícióval rendelkeznek arra az esetre is, ha egy komolyabb visszaesés alakulna ki a tőzsdéken, mivel nincs megkötve a portfóliómenedzserek keze, így a legjobb befektetési lehetőségekre vadászhatnak. Persze a Szent Grál nem létezik, így átmeneti veszteségek is előfordulhatnak, mert az alapkezelők számításai sem mindig jól sülnek el. A legjobban teljesítő alapok között az elmúlt egy év alapján 24%-os hozam is előfordult, de a másik két dobogós alap is bőven 10% fölött hozott. A kiugró teljesítményeken kívül átlagosan 5-6% az elvárható hozam a kategóriától.

A vegyes alapok is újfent a befektetők kedvencei lettek, ami többek között a vonzó visszatekintő hozamoknak köszönhető. Az összehasonlításban egy kalap alá vettük az összes vegyes alapot, így nem meglepő módon azok az alapok végeztek elől, ahol a részvényarány magasabb. Az élvonalban lévő alapok 12-16%-ot hoztak egy év alatt, az összes vegyes alap átlagos hozama pedig 5%-ra jött ki

Az elmúlt egy évben a legjobb mégis akkor járt valaki, ha nagyot kockázatott és egy hazánkra, vagy Közép-Európára fókuszáló részvényalapba fektette a pénzét. Ezeknek az alapoknak a sora olyan jól ment, hogy még akár a 40%-ot is megközelíthette a hozam. Persze ez inkább kiugró teljesítménynek számít, hiszen bombaformában voltak a tőzsdék az utóbbi időszakban, így ez egyre rizikósabb terep.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »


A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapja között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:
Köszönjük, hogy megadtad adataidat!
Amennyiben további kérdésed lenne befektetési alapokkal kapcsolatban, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szakértői cikkek

Befektetésekről érthetően

A cikksorozat támogatója logo

Szakértői cikkek

Mobilfizetési megoldások

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

dollár

Hogyan válasszam ki életem első befektetési alapját?

2019. 05. 28.

Előző cikkünkben arra a kérdésre kerestük a választ, hogy miként keresheted meg kezdő befektetőként életed első alapkezelőjét, akire jó esetben hosszú távon is rábízhatod befektetni való pénzeszközeid. Most az első...

Magyar Állampapír Plusz néven indul az új kötvény

2019. 05. 24.

Megérkeztek a részletek a június 3-tól jegyezhető új lakossági állampapírral kapcsolatban. Több pontosítás és változás is történt, például megváltoztatták a kötvény nevét. Lássuk a további részleteket. Nagy várakozás övezi az...

családi megtakarítás

A te háztartásod vagyona eléri a magyar átlagot?

2019. 04. 10.

A háztartások nettó vagyona 2014 és 2017 vége között jelentős mértékben nőtt az MNB legutóbbi "Miből élünk?" felmérésének adatai szerint. De kiknek nőtt leginkább a vagyona, és mely régiók gyarapodnak...

Nagy emelkedést várnak 2019-ben az S&P 500-tól! Lehetetlen?

2019. 01. 26.

Mit várnak az amerikai részvénypiactól 2019-re, akik előrejelzéseket készítenek az indexek várható alakulásáról? Gondolnád, hogy sokan arra voksolnak, hogy kétszámjegyű százalékos növekedés fog bekövetkezni? Pedig nagyon sok elemző egyetért abban,...

Blogajánló

  • alapblog

    Kávékapszulából saláta

    A szingapúri Nespresso visszaveszi a környezetszennyezőnek beállított használt kávékapszulákat, az alumíniumot újrahasznosítja, a zaccot meg elpasszolja egy Sky Greens nevű vertikális biofarmra, ahol a termesztett...

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.