Betöltés

Ki mondta, hogy lehetetlen a magas hozam – Itt van 40% egy év alatt!

szerző: Bankmonitor
2017-10-20

Az elmúlt háromnegyed év alapján bőven találni olyan befektetési alapot, amelynek a hozama jelentősen meghaladja az állampapír hozamát. Ugyanakkor az alapokat is a végletek jellemzik: míg a pénzpiaci alapok gyakorlatilag már semmit nem hoztak egy év alatt, addig az abszolút hozamú, vegyes, vagy részvényalapokkal még megcsinálhattuk a szerencsénket. Főként a hazai és közép-európai piacra fókuszáló részvényalapokkal lehetett nagyot kaszálni, itt még 40% közeli teljesítmény is előfordult.

Időről időre érdemes rátekinteni a legjobb befektetési alapok listájára, hiszen ha nekünk is van valamilyen befektetésünk, akkor már rendelkezünk valamilyen viszonyítási ponttal a teljesítményét illetően. Pontosan ezért, most azokat az alapokat vettük górcső alá, amelyek az elmúlt egy év alapján a legmagasabb hozamokat tudták felmutatni. Természetesen a rövid távú teljesítmény önmagában sok mindent nem árul el, ezért az ötéves hozamok is feltüntetésre kerültek. Ezzel a kiugróan jó, vagy rossz időszak hatása kiszűrhető, főleg, hogy a legtöbb alap csak hosszabb időtávon képes megmutatni, hogy mire képes igazán.

A végletek jellemzik a befektetési alapokat

Ugyan néhány éve még a pénzpiaci alapok a kedvező hátszélnek köszönhetően vonzó befektetésnek számítottak, viszont mára oda jutottunk, hogy a listára sem tudtuk felvenni őket. A legnagyobb alapokkal (OTP, CIB, Erste alapjai) egy év alatt gyakorlatilag 0%-nál nagyobb hozamot nem érhettünk el, sőt az 5 évre visszatekintő hozamok is 1% körül vannak. Nem is csoda, hogy nagyon sok befektető már visszavonulót fújt, így folyamatosan csökken a pénzpiaci alapokban kezelt vagyon nagysága is.

A korábbi slágernek számító kötvényalapok számára sem éppen kedvező a mostani helyzet, ami nyomon is követhető az elérhető hozam folyamatos csökkenésében. Néhány kiugró teljesítményű alap még van ugyan, ahol 5-6%-os hozam is elérhető volt egy év alatt, viszont a kötvényalapok zöme inkább 2-3%-os hozamra volt képes. Ez alapján már jobban megéri a lakossági állampapírt vásárolni, mert ott kockázatvállalás nélkül is magasabb hozam érhető el (a 3 éves prémium 3,55%-ot fizet).

Befektetési alap keresőnkkel megkeresheted a legjobb alapokat!

Az ingatlanalapok körüli őrület már némileg lecsengeni látszik, mégis nagyon fontos megemlíteni ezeket is, mert a közelmúltban sokan bevásárolhattak belőlük. Az ingatlanalapok hozamai is igen szélsőségesek, ugyan a legjobb alapok 7-12% között hoztak egy év alatt, a többiek már csak 3-4%-ra voltak képesek. Az biztos, hogy érdemes inkább óvatosnak lenni az ingatlanalapoknál, hiszen különösen érzékenyek lehetnek a gazdasági ciklusok alakulására, így nem tudni, hogy hosszú távon mire lesznek képesek.

A befektetési alapok sztárjai jelenleg egyértelműen az abszolút hozamú alapok, számos előnyös tulajdonságuknak köszönhetően. Ezek az alapok kellő munícióval rendelkeznek arra az esetre is, ha egy komolyabb visszaesés alakulna ki a tőzsdéken, mivel nincs megkötve a portfóliómenedzserek keze, így a legjobb befektetési lehetőségekre vadászhatnak. Persze a Szent Grál nem létezik, így átmeneti veszteségek is előfordulhatnak, mert az alapkezelők számításai sem mindig jól sülnek el. A legjobban teljesítő alapok között az elmúlt egy év alapján 24%-os hozam is előfordult, de a másik két dobogós alap is bőven 10% fölött hozott. A kiugró teljesítményeken kívül átlagosan 5-6% az elvárható hozam a kategóriától.

A vegyes alapok is újfent a befektetők kedvencei lettek, ami többek között a vonzó visszatekintő hozamoknak köszönhető. Az összehasonlításban egy kalap alá vettük az összes vegyes alapot, így nem meglepő módon azok az alapok végeztek elől, ahol a részvényarány magasabb. Az élvonalban lévő alapok 12-16%-ot hoztak egy év alatt, az összes vegyes alap átlagos hozama pedig 5%-ra jött ki

Az elmúlt egy évben a legjobb mégis akkor járt valaki, ha nagyot kockázatott és egy hazánkra, vagy Közép-Európára fókuszáló részvényalapba fektette a pénzét. Ezeknek az alapoknak a sora olyan jól ment, hogy még akár a 40%-ot is megközelíthette a hozam. Persze ez inkább kiugró teljesítménynek számít, hiszen bombaformában voltak a tőzsdék az utóbbi időszakban, így ez egyre rizikósabb terep.

Nézd meg kiemelt befektetési ajánlatainkat: Részletek »

Kiemelt befektetési ajánlatok
OTP abszolút hozam alapok éves átlagos hozamai,
2018.09.30.
OTP logo
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Prémium Származtatott Alap -3,92% 5,92% 3,88% 7,29% 1
    OTP Supra Alap 2,67% 8,76% 4,50% 15,57%2
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 1. 2011.04.20.
    2. 2008.05.15.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP EMDA Alap -3,96% 9,36% 5,95% 13,26%3
    OTP Fundman Alap -11,48% 8,94% n.a. 1,99%4
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 3. 2008.03.29.
    4. 2014.06.11.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Új Európa Alap -6,49% 2,20% 2,21% 4,68%5
    OTP Föld Kincsei Alap -8,94% 14,55% 6,38% 5,66%6
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 5. 2007.11.14.
    6. 2009.02.04.
  • BEFEKTETÉSI TERMÉKEK 1 év 3 év 5 év INDULÁSTÓL
    OTP Abszolút Hozam Alap -1,06% 0,14% 2,64% 4,05%7
    OTP Trend Alap 10,12% 9,80% 13,80% 13,58%8
    Forrás: BAMOSZ - Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Az alapok befektetési politikájáról, a befektetések lehetséges kockázatairól és egyéb adatairól részletesen tájékozódhat az alap forgalmazási helyein, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. honlapján található Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatóból. (www.otpalap.hu) 7. 2006.07.11.
    8. 2011.12.23.

A Bankmonitor.hu több mint 25 éves szakmai tapasztalatának köszönhetően - amelyet különböző bankoknál és brókercégeknél szereztünk - nem csak segítünk eligazodni a közel 50 alapkezelő több ezer alapjai között, de a megfelelő szolgáltató vagy vagyonkezelő kiválasztásában is segítségedre lehetünk.

Szeretném igénybe venni a Bankmonitor segítségét Befektetési alap vonatkozásában:

A lenti gomb megnyomásával elfogadom az adatvédelmi tájékoztatóban foglaltakat.
Köszönjük, hogy megadtad adataidat!
Amennyiben további kérdésed lenne befektetési alapokkal kapcsolatban, lépj velünk kapcsolatba a bankmonitor@bankmonitor.hu e-mail címen keresztül!

Szólj hozzá te is

A Bankmonitor szakértői törekednek a fórumban felmerülő kérdésekre maximálisan pontos választ adni. Ennek következtében ha egy kérdés megválaszolásához pénzügyi területen kívüli (pl. mélyebb jogi) ismeretek is szükségesek, nem minden esetben tudjuk rövid időn belül vállalni a válaszadást. Köszönjük a megértést!

Az email címet nem tesszük közzé.


Szakértői cikkek

Mobilfizetési megoldások

A cikksorozat támogatója logo

A Bankmonitor

Velünk időt és pénzt spórolhatsz mert nem kell bemenned egyesével minden bankba. Kalkulátorainkkal összehasonlíthatod a lakossági és vállalati pénzügyi termékeket és a döntésben személyesen is segítünk.

Kapcsolódó tartalmak

A befektetések szent grálja nem is olyan tuti?

2018. 09. 22.

A tőkepiacokon az előző évtizedek legnagyobb találmánya az ETF-ek (Exchange Traded Fund), azaz a tőzsdén kereskedett befektetési alapok voltak. Ezek egy-egy indexet, például részvényindexet követve nagyon olcsón megadták a lehetőséget...

Milyen díjak terhelik a befektetéseket?

2018. 08. 29.

Az elmúlt években többször előfordult, hogy a bankok és a befektetési szolgáltatók egyre emelték az értékpapírszámlákkal és az értékpapírokkal kapcsolatos díjakat. A brókerbotrányok miatti plusz befizetési kötelezettség megtette hatását, a...

Blogajánló

  • alapblog

    Dolce vita!

    Születéskor várható élettartam Európában: Svájc 83,7 Spanyolország 83,5 Olaszország 83,4 Munkával töltött évek száma: Svájc 42,5, Spanyolország 35,1, legutolsó Olaszország 31,6. Forrás: Vakmajom a Facebookon

  • Lakásfókusz

    Már az irodában is otthon érezhetjük magunkat

    A munkahelyünkre igencsak ritkán gondolunk úgy, mint egy nyugodt, otthonos helyre, ahová a kötelességeinken túl is szívesen járunk be. Ezen kíván változtatni a myhive nevű vadiúj irodamárka, amely az otthonos megvalósítást ötvözi a modern irodák sajátosságaival. A márka nemrég debütált Magyarországon, aminek köszönhetően öt irodaház is teljesen átalakul.